DeFi en NEAR 2023

En 2023, el ecosistema NEAR desarrolló un conjunto de plataformas maduras para el ecosistema de las finanzas descentralizadas (DeFi). Cuenta con una amplia gama de apps descentralizadas (dApps) enfocadas en la gestión de las finanzas. NEAR es un exponente de una blockchain escalable, de bajo costo y de capa 1. Estas ventajas facilitan a cualquier interesado iniciar su camino en las DeFi.

Las DeFi permiten a los usuarios gestionar sus tokens digitales. Algunas de las principales características de esta tecnología son:

1. No custodiada; lo que significa que los usuarios mantienen el control de sus activos durante todo el proceso de negociación.
2. Transparente: Todas las transacciones se registran en la blockchain y pueden ser vistas por cualquiera.
3. Seguras: Utilizan criptografía avanzada y otras medidas de protección para garantizar que las operaciones sean seguras.
4. Accesible: a cualquier persona con conexión a Internet y un monedero digital compatible.
5. Sin autoridad central: de forma descentralizada, lo que significa que no hay una autoridad central que controle el intercambio.

Proximity Labs, una empresa de investigación y desarrollo, que incluye un fondo de capital de riesgo, busca la próxima generación de plataformas DeFi que quieran desarrollarse sobre el Protocolo NEAR. Si eres desarrollador y buscas soporte para mejorar tu dApp DeFi desarrollada en NEAR, búscalos.

Por último, necesitamos añadir contexto. Los eventos que ocurrieron durante el 2022 (como Terra-Luna, FTX-Alameda, y otros), y el ecosistema criptográfico hicieron cambios radicales en el futuro de las DeFi, requiriendo plataformas más dinámicas e innovadoras que puedan soportar tanto a: Mercados bajistas, como alcistas. Teniendo en cuenta todas las ventajas tecnológicas, este escritor cree que el futuro DeFi debe construirse sobre NEAR.

Exchanges descentralizados (DEX)

Ref Finance

Ref Finance, el pionero de las finanzas descentralizadas en el Protocolo NEAR, ofrece un servicio integral de swap para tokens con pools de liquidez y farming. La plataforma ha evolucionado con el tiempo para incluir un Creador Automático de Mercado (AMM) para experiencias de negociación sin complicaciones.

Ref Finance se rige por una DAO que mantiene una lista blanca de tokens para el comercio en la plataforma, garantizando la seguridad y la estabilidad de los activos. En 2023, Ref Finance sigue siendo la principal DEX de NEAR, con una prometedora hoja de ruta para ampliar sus funciones.

En el primer trimestre de 2023, Ref Finance tiene previsto lanzar Ref V2 Farms, métricas básicas en Ref Analytics, y la integración de liquidez de Orderly para una experiencia de Central Limit Order Book (CLOB) completa. En el segundo trimestre de 2023, la plataforma tiene como objetivo introducir elementos básicos de préstamo y préstamo incrustados, una propuesta de intercambio mejorada, widgets de referencia y Zap Swap.

En el segundo semestre de 2023, Ref Finance tiene previsto desplegar swaps recurrentes, Sentinel en pools y en farmings, liquidez como garantía y soluciones innovadoras para mejorar la seguridad y la protección de los usuarios. Con su ambiciosa hoja de ruta, Ref Finance está preparada para consolidar su posición como la DEX líder en el ecosistema NEAR.

Spin Finance

Spin Finance es una plataforma de trading descentralizada que ofrece herramientas de trading avanzadas a los usuarios de NEAR, incluyendo futuros perpetuos sobre NEAR, ETH y BTC. Además del trading tradicional al contado (spot trading), Spin proporciona DOVs y bóvedas para los yield farming. Utilizando estas bóvedas, los operadores pueden participar de forma fácil y segura en el yield farming sin tener que operar individualmente.

Además, la hoja de ruta de Spin Finance incluye la introducción de nuevas características como el comercio de opciones, AIPs, y un creador de mercado descentralizado. Estas herramientas avanzadas pueden ser útiles tanto para traders como para degens, lo que hace que valga la pena considerar la utilización de cualquier token del ecosistema NEAR.

El modelo híbrido único de Spin Finance combina las ventajas de los exchanges centralizados con las de los descentralizados, lo que la hace destacar entre sus homólogas. Desde su lanzamiento en 2021 como libro de órdenes para NEAR, Spin no ha dejado de crecer, con un equipo en expansión que promete un futuro brillante por delante. Si buscas una plataforma de negociación avanzada que combine lo mejor de ambos mundos, Spin Finance puede ser la opción perfecta para ti.

Jump DeFi

Jump DeFi es una dapp integral que ofrece una gama de soluciones para lanzar, recaudar capital y hacer swap de los tokens NEP-141. Se considera un ecosistema que permite a individuos y organizaciones dar sus primeros pasos en el mundo de DeFi.

Una de las herramientas más destacadas que ofrece Jump Defi es el servicio de staking de NFT, que permite a las comunidades de NFT apoyar a sus poseedores proporcionándoles tokens. Este servicio está diseñado para incentivar la tenencia de NFT y crear una comunidad más comprometida.

Jump Token Laboratory es otra herramienta innovadora proporcionada por Jump DeFi, que permite a los usuarios crear tokens y posteriormente moverlos a Jump Pad, una plataforma de lanzamiento que facilita la recaudación de fondos en el Ecosistema NEAR.

Jump DeFi también ha acogido una campaña de “yield farming” impulsada por NEKO, un “meme coin” que hace vida en el Protocolo NEAR. La plataforma también ha lanzado campañas de crowdfunding en otras plataformas de lanzamiento, incluida Meta Yield, donde recaudó un total de 68.416 USD en tokens stNEAR que proporcionarán todas las recompensas de staking.

Es una plataforma asombrosa y completa que ofrece una amplia gama de servicios DeFi en el Protocolo NEAR, incluyendo staking, fundraising y creación de tokens. Es una plataforma que tiene el potencial de abrir nuevas oportunidades y posibilidades para cualquiera que desee participar en el ecosistema financiero descentralizado.

Staking Líquido

Meta Pool

El staking líquido se ha convertido en una solución popular para aquellos que quieren hacer staking de sus tokens y ganar recompensas, pero también quieren mantener la capacidad de utilizar esos tokens de otras maneras. Meta Pool es la primera y mayor solución de staking líquido en el Protocolo NEAR, proporcionando una manera para que los usuarios ganen recompensas de staking mientras siguen siendo capaces de utilizar sus tokens en el ecosistema DeFi.

Meta Pool se lanzó con su token de staking digital, $stNEAR, que permite a los usuarios mantener el staking a la vez que utilizan el derivado $stNEAR en el ecosistema DeFi. El protocolo está gestionado por una DAO que recompensa a los usuarios con $META, un token de gobernanza que puede utilizarse para participar en la comunidad que impulsa la DAO de Meta Pool.

Una de las características únicas de Meta Pool es la implementación del ‘Meta Staking Vote’, que permite a los titulares de $META seleccionar qué validadores son los mejores para ser apoyados. Estos validadores reciben el 15% del Valor Total Bloqueado (TVL) de Meta Pool distribuido en función de su votación. Este enfoque garantiza que la comunidad Meta Pool tenga voz y voto sobre qué validadores se apoyan, promoviendo la descentralización y la participación de la comunidad en la red.

En la actualidad, la familia de productos lanzada por Meta Pool se ha ampliado y se compone de:

• $stNEAR, Staking líquido en NEAR.
• Fondo de liquidez para el unstake líquido en el Protocolo NEAR.
• $stAUR token, staking líquido en Aurora
• Meta Yield, la primera plataforma de crowdfunding (financiación colectiva) sin pérdidas en NEAR.
• Meta Bond, venda sus posiciones bloqueadas en Meta Yield.
• Meta Vote, obtenga poder de voto para la gobernanza en Meta Pool.

Meta Pool es un protocolo que no requiere permisos y que ofrece a los usuarios la posibilidad de hacer staking de sus tokens y ganar recompensas, al tiempo que conservan la capacidad de utilizar esos tokens de otras maneras. Con la implementación del Meta Staking Vote y la distribución de tokens de gobernanza $META, Meta Pool promueve el compromiso y participación de la comunidad en la gobernanza de su red.

LiNEAR Protocol

$LiNEAR es una solución de staking líquido proporcionado por Linear Protocol, uno de los proyectos líderes en el ecosistema NEAR. Forma parte de Cornerstone, un protocolo de meta-gobierno construido para apoyar el creciente ecosistema NEAR, que ofrece tokens $CORN a los usuarios de sus plataformas.

Con un APY relativamente alto de alrededor del 9%, LiNEAR ha ganado popularidad entre los usuarios que buscan una opción de staking líquido rentable en NEAR. El protocolo también ha apoyado recientemente Stake Wars III, una competición en NEAR que permite a más validadores participar en la red como productores de bloques, fortaleciendo aún más el ecosistema.

Linear Protocol también ha anunciado su último producto, Phoenix Bonds, un farm que genera rendimiento y que está disponible en Ref Finance para los proveedores de liquidez NEAR<>pNEAR. Esto proporcionará otra oportunidad para que los usuarios ganen recompensas mientras apoyan la liquidez de NEAR y pNEAR. Con su enfoque en la creación de productos DeFi innovadores y útiles, Linear Protocol es un proyecto a tener en cuenta en el ecosistema NEAR.

Stader Labs en NEAR

Stader Labs ha llevado su innovadora solución de staking líquido al Protocolo NEAR, permitiendo a los usuarios ganar recompensas de staking a la vez que tienen acceso a sus tokens en stake a través de su token $NearX.

Además del Protocolo NEAR, Stader Labs está presente en otras cadenas, como Polying, Fantom, BNB Chain y Hedera, proporcionando soluciones de staking líquido a usuarios de múltiples ecosistemas.

En el ecosistema NEAR en concreto, el token de staking líquido $NearX está disponible tanto en el Protocolo NEAR como en Aurora Network, un EVM que funciona sobre NEAR, dando a los usuarios incluso más flexibilidad y opciones cuando se trata de hacer staking con sus tokens.

Plataformas de préstamo

Burrow Cash

Las finanzas descentralizadas han abierto un mundo de posibilidades a la hora de prestar y pedir prestado. Burrow Cash es una plataforma de préstamos basada en el Protocolo NEAR que ofrece una forma descentralizada de prestar y tomar prestados tokens sin necesidad de un intermediario centralizado.

Con Burrow Cash, los usuarios pueden bloquear sus tokens y utilizarlos como garantía para solicitar otro token, lo que les permite acceder a nuevos tokens sin tener que vender sus posiciones existentes. Esto es especialmente útil para los usuarios que no quieren vender sus tokens pero quieren acceder a otros tokens o necesitan liquidez.

Burrow Cash utiliza servicios de oráculos para controlar los precios de los tokens, asegurándose de que la garantía del usuario se mantiene estable y de que recibe una cantidad justa de tokens a cambio de su garantía. Sin embargo, es importante recordar que si el valor de la garantía cae, podría correr el riesgo de ser liquidada para pagar la deuda.

Además de prestar y pedir prestado, Burrow Cash también ofrece pools de liquidez, donde los usuarios pueden suministrar sus tokens para burrowing y ganar recompensas a cambio. Estos pools de liquidez proporcionan otra forma para que los usuarios obtengan un rendimiento de sus tokens, y también proporcionan liquidez a la plataforma, lo que ayuda a garantizar que siempre haya suficiente liquidez disponible para aquellos que quieran pedir prestado o prestar.

En general, Burrow Cash es una plataforma de préstamos descentralizada que ofrece una forma sencilla, segura y eficiente de prestar y tomar prestados tokens en el protocolo NEAR. Mediante el uso de sistemas de oráculos para supervisar los precios de los tokens y proporcionar fondos de liquidez, Burrow Cash ofrece a los usuarios una forma fiable y cómoda de acceder a nuevos tokens, al tiempo que obtienen recompensas por sus tokens existentes.

Launchpad / Plataformas de Lanzamientos

Meta Yield

Meta Yield es una plataforma de crowdfunding que aprovecha el staking líquido para proporcionar apoyo financiero y exposición a proyectos web 3.0 construidos sobre el Protocolo NEAR. Los patrocinadores se comprometen y bloquean stNEAR para apoyar proyectos y ganar tokens de nuevos proyectos que se lancen en NEAR o reciban un drop NFT. Los proyectos únicamente obtienen recompensas de lo que los patrocinadores comprometen, no de sus criptoactivos subyacentes. Los patrocinadores pueden recuperar el 100% de sus tokens NEAR al final del periodo de bloqueo, haciendo de Meta Yield una plataforma de crowdfunding basada en recompensas sin pérdidas.

Como inversor en Meta Yield Launchpad, obtendrás acceso anticipado al proyecto que has respaldado, tokens de proyecto valorados por encima del precio de mercado y la posibilidad de recuperar tu inversión inicial de tokens NEAR. Para reclamar tus tokens de proyecto y recuperar tus tokens, el proceso es sencillo e implica unos simples pasos.

En general, Meta Yield ofrece un mecanismo único de recaudación de fondos para proyectos web 3.0 en NEAR. Permite a los inversores apoyar proyectos sin perder los tokens que están en stake al tiempo que obtienen recompensas por el lanzamiento de nuevos proyectos en NEAR. Si te haces promotor, puedes disfrutar de varios beneficios, como el acceso temprano a los proyectos, tokens de proyectos de mayor valor y la posibilidad de recuperar tu inversión inicial de tokens NEAR.

Meta Bonds, un mercado secundario para las posiciones bloqueadas de Meta Yield

Meta Bonds es un mercado secundario que permite a los patrocinadores de campañas de crowdfunding en Meta Yield negociar sus posiciones bloqueadas en forma de bonos.

Meta Yield es un protocolo de crowdfunding que utiliza stNEAR, un “staked token” que genera rendimiento proporcionando liquidez al protocolo Meta Yield. Cuando los patrocinadores apoyan un proyecto en Meta Yield, reciben dos pagarés en forma de bonos: uno por su inversión original y otro por los tokens del proyecto que recibirán a cambio de sus recompensas.

El primer bono estará disponible cuando finalice el periodo de bloqueo, y el segundo podrá reclamarse tras el periodo de liberación gradual. Durante este tiempo, los patrocinadores pueden invertir sus tokens colocándolos en el mercado, al que se puede acceder visitando el sitio web de Meta Bonds en metabondsmarket.app.

Meta Bonds permite a los inversores monetizar sus inversiones antes de que finalice el periodo de lanzamiento gradual. Esto ofrece a los inversores la oportunidad de intercambiar sus bonos por otros activos, como otros tokens o criptomonedas, al tiempo que proporciona liquidez al mercado.

Al crear un mercado secundario para las posiciones bloqueadas, Meta Bonds proporciona liquidez y oportunidades de negociación, al tiempo que crea una nueva vía para la monetización de las inversiones.

NEAR Starter

NEAR Starter es una iniciativa revolucionaria que permite a los nuevos proyectos construir y poner en marcha el Protocolo NEAR. Concebido como una organización autónoma descentralizada (DAO), NEAR Starter proporciona un ecosistema integral de apoyo a los proyectos en fase inicial. NEAR Starter Launchpad es una parte integral de este ecosistema, permitiendo a los proyectos realizar una Oferta Inicial Descentralizada (OID) y recaudar fondos de la comunidad.

Además de su Launchpad, NEAR Starter también se ha hecho un nombre por sí mismo proporcionando colecciones NFT que permiten a los usuarios cultivar $NEARIA, el token de índice que se utiliza para intercambiar por proyectos. Este enfoque innovador ha ayudado a crear una comunidad vibrante y comprometida en torno a NEAR Starter, con usuarios que participan con entusiasmo en el proceso de farming.

El sitio NEAR Starter está construido sobre la Red Aurora, que permite tarifas bajas y una conectividad sin problemas a través de MetaMask. Esto garantiza que los usuarios puedan participar de forma fácil y segura en los procesos de Launchpad y de farming, sin tener que preocuparse por tarifas excesivas o requisitos técnicos complejos.

Para mostrar el poder de su Launchpad, NEAR Starter lanzó recientemente el token $NEARIA a través de una OID, con un objetivo de recaudación de 24 ETH. Este exitoso lanzamiento es solo el principio para NEAR Starter, ya que continúa apoyando e incubando nuevos proyectos en el Protocolo NEAR.

Agregadores de rendimientos / Yield aggregators

Pembrock Finance

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Con el Protocolo NEAR proporcionando una plataforma robusta para aplicaciones DeFi, Pembrock destaca como un protocolo de “yield farming” apalancado que utiliza múltiples estrategias para el “farming tokens” del Protocolo NEAR.

Lo que hace único a Pembrock es que atiende a dos tipos de usuarios: Prestamistas y “Leveraged Yield farmers”. Los prestamistas pueden obtener ingresos pasivos depositando sus criptomonedas en bóvedas, que financian fondos de liquidez. Por otro lado, los “Leveraged Yield farmers” pueden maximizar sus beneficios abriendo una posición apalancada. Esto significa que los usuarios pueden tomar prestados fondos adicionales de la plataforma, pagando una pequeña cantidad de intereses sobre sus ganancias.

Pembrock tiene una diversa gama de pools disponibles, incluyendo wNEAR, ETH, PEM, SWEAT, USDC.e, y más monedas disponibles en el ecosistema NEAR. Tanto si eres un principiante como un inversor experimentado, iniciar una posición con Pembrock es sencillo. Todo lo que necesitas hacer es visitar su sitio y buscar las operaciones de farming o lending en sus pools. Con la intuitiva interfaz de Pembrock, puedes navegar fácilmente por los pools y elegir el que mejor se adapte a tu estrategia de inversión.

En general, Pembrock es un excelente ejemplo de cómo las DeFi están revolucionando el sector financiero tradicional. Mediante la utilización de protocolos descentralizados, Pembrock ofrece a los usuarios la oportunidad de obtener ingresos pasivos y maximizar sus beneficios a través del yield farming apalancado.

El final, por ahora…

Las DeFi en el Protocolo NEAR son un ecosistema en rápida evolución que ofrece diversas soluciones innovadoras a los usuarios. Con un fuerte enfoque en la escalabilidad, la interoperabilidad y la experiencia del usuario, el Protocolo NEAR está atrayendo a muchos desarrolladores e inversores para construir e invertir en proyectos DeFi en la plataforma. A medida que el ecosistema siga creciendo y madurando, se espera que se convierta en un actor importante en el panorama DeFi más amplio, ofreciendo características y ventajas únicas a sus usuarios.

Este post presentó varios proyectos DeFi en el Protocolo NEAR. Cada uno de estos proyectos tiene características únicas y contribuye al creciente ecosistema DeFi en NEAR. Sabemos que tarde o temprano este artículo tendrá que ser reescrito para incluir las nuevas y sorprendentes aplicaciones que vendrán.

¡Hasta pronto!