DeFi на NEAR 2023

В 2023 году в экосистеме NEAR был разработан набор отличных платформ для децентрализованных финансов (DeFi). Он имеет широкий спектр децентрализованных приложений (dApps), ориентированных на управление финансами. NEAR — это демонстрация масштабируемого блокчейна первого уровня с низкой комиссией. Это преимущество позволяет любому, кто заинтересован, начать свой путь в DeFi.

DeFi позволяет пользователям управлять своими цифровыми токенами. Ключевые особенности этой технологии включают в себя:

• Свобода действий: это означает, что пользователи сохраняют контроль над своими активами на протяжении всего торгового процесса.
• Прозрачность: все транзакции записываются в блокчейн и могут быть просмотрены кем угодно.
• Безопасность: использование передовой криптографии и других мер безопасности для обеспечения безопасности сделок.
• Доступность: для всех, у кого есть подключение к Интернету и совместимый цифровой кошелек.
• Без центрального органа: децентрализованно, что означает отсутствие центрального органа, контролирующего биржу.

Proximity Labs, научно-исследовательская фирма, в том числе венчурный фонд, ищет платформы DeFi следующего поколения, которые хотят развиваться на протоколе NEAR. Если вы разработчик и ищете поддержку для улучшения вашего приложения DeFi dApp, разработанного на NEAR, вам сюда.

События произошедшие в 2022 году (как Terra-Luna, FTX-Alameda и другие) и криптовалютная экосистема внесла радикальные изменения в будущее DeFi, потребовав более динамичных и инновационных платформ, которые могут поддерживать как медвежий, так и бычий рынки. Учитывая все технологические преимущества, автор считает, что будущее DeFi должно быть построено на NEAR.

Децентрализованные биржи (DEX)

Ref Finance

Ref Finance, пионер децентрализованных финансов на протоколе NEAR, предлагает комплексную услугу обмена токенов с пулами ликвидности и фермами. Платформа со временем развилась и включила в себя автоматический маркет-мейкер (AMM) для бесперебойной торговли.

Ref Finance управляется DAO, который ведет белый список токенов для торговли на платформе, обеспечивая безопасность и стабильность активов. По состоянию на 2023 год Ref Finance остается лучшей DEX на NEAR с многообещающей дорожной картой по расширению своих функций.

В первом квартале 2023 года Ref Finance планирует запустить фермы Ref V2, основные показатели в Ref Analytics и интеграцию ликвидности Orderly для чистой Центральной книги лимитных ордеров (CLOB). Во втором квартале 2023 года платформа намерена представить встроенные примитивы кредитования и заимствования, расширенное предложение по обмену, виджеты Ref и Zap Swap.

Во второй половине 2023 года Ref Finance планирует развернуть повторяющиеся свопы, Sentinel на пулах и фермах, ликвидность в качестве залога и инновационные решения для повышения безопасности и защиты пользователей. Благодаря своей амбициозной дорожной карте Ref Finance готов укрепить свои позиции в качестве ведущего DEX в экосистеме NEAR.

Spin Finance

Spin Finance — это децентрализованная торговая платформа, которая предлагает передовые торговые инструменты для пользователей NEAR, включая бессрочные фьючерсы на NEAR, ETH и BTC. В дополнение к традиционной спотовой торговле Spin предоставляет DOV и хранилища для доходного фермерства. Используя эти хранилища, трейдеры могут легко и безопасно участвовать в фермерстве без необходимости вести индивидуальную торговлю.

Дорожная карта Spin Finance включает введение новых функций, таких как торговля опционами, AIP и децентрализованный маркет-мейкер. Эти продвинутые инструменты могут быть полезны как для трейдеров, так и для дегенов, что делает любой токен в экосистеме NEAR достойным рассмотрения для использования.

Уникальная гибридная модель Spin Finance сочетает в себе преимущества централизованных и децентрализованных бирж, что выделяет ее среди аналогов. С момента своего запуска в 2021 году в качестве книги заказов для NEAR компания Spin продолжает расти, а ее команда постоянно расширяется и обещает блестящее будущее. Если вы ищете передовую торговую платформу, которая сочетает в себе лучшее из обоих миров, Spin Finance может стать для вас идеальным выбором.

Jump DeFi

Jump DeFi — это всеобъемлющее децентрализованное приложение, которое предоставляет ряд решений для запуска, привлечения капитала и обмена токенов NEP-141. Он считается экосистемой, которая позволяет отдельным лицам и организациям делать свои первые шаги в мире DeFi.

Одним из наиболее примечательных инструментов, предоставляемых Jump Defi, является служба ставок NFT, которая позволяет сообществам NFT поддерживать своих держателей, предоставляя им токены. Эта услуга предназначена для стимулирования владения NFT и создания более активного сообщества.

Лаборатория Jump Token — это еще один инновационный инструмент, предоставляемый Jump DeFi, который позволяет пользователям создавать токены и впоследствии перемещать их на Jump Pad, стартовую площадку, которая облегчает сбор средств в экосистеме NEAR.

Jump DeFi также провел кампанию по повышению доходности NEKO, мем-монеты, живущей по протоколу NEAR. Платформа также запустила краудфандинговые кампании на других стартовых площадках, включая Meta Yield, где она собрала в общей сложности 68 416 долларов США в токенах stNEAR, которые обеспечат все вознаграждения за стекинг.

Это удивительная и всеобъемлющая платформа, которая предлагает широкий спектр услуг DeFi по протоколу NEAR, включая стейкинг, сбор средств и создание токенов. Это платформа, которая может открыть новые возможности и возможности для всех, кто хочет участвовать в экосистеме децентрализованных финансов.

Ликвидный стейкинг

Meta Pool

Ликвидный стейкинг стал популярным решением для тех, кто хочет размещать свои токены и получать вознаграждение, но также хочет сохранить возможность использовать эти токены другими способами. Meta Pool — это первое и крупнейшее решение для ликвидного стейкинга на протоколе NEAR, предоставляющее пользователям возможность получать вознаграждение за стейкинг, но при этом иметь возможность использовать свои стейкинговые токены в экосистеме DeFi.

Meta Pool запущен со своим цифровым токеном $stNEAR, который позволяет пользователям продолжать делать ставки, а также использовать производную $stNEAR в экосистеме DeFi. Протокол управляется DAO, который награждает пользователей $META, токеном управления, который можно использовать для участия в сообществе, управляющем DAO Meta Pool.

Одной из уникальных особенностей Meta Pool является реализация Meta Staking Vote, которая позволяет держателям $META выбирать, какие валидаторы лучше всего поддерживать. Эти валидаторы получают 15% от общей заблокированной стоимости Meta Pool (TVL), распределяемой на основе их голосования. Такой подход гарантирует, что сообщество Meta Pool имеет право голоса в отношении поддержки валидаторов, способствуя децентрализации и вовлечению сообщества в сеть.

Сегодня семейство продуктов, выпущенных Meta Pool, расширилось и дополнено:

• $stNEAR, Ликвидный стейкинг на NEAR.
• Пул ликвидности для ликвидных анстейков на NEAR Protocol
• Токен $stAUR, ликвидный стейкинг на Aurora
• Meta Yield, первая безубыточная краудфандинговая платформа на NEAR.
• Meta Bond, продайте свои заблокированные позиции на Meta Yield.
• Meta Vote, получите право голоса для управления Meta Pool.

Meta Pool — это протокол без разрешений, который предоставляет пользователям возможность размещать свои токены и получать вознаграждения, а также сохраняет возможность использовать эти токены другими способами. Благодаря реализации Meta Staking Vote и распределению токенов управления $META Meta Pool способствует вовлечению сообщества и участию в управлении своей сетью.

Протокол LiNEAR

$LiNEAR — это решение для ликвидного стейкинга, предоставляемое Linear Protocol, одним из ведущих проектов в экосистеме NEAR. Он является частью Cornerstone, протокола метауправления, созданного для поддержки растущей экосистемы NEAR, предлагая токены $CORN пользователям своих платформ.

Благодаря относительно высокому APY, составляющему около 9%, LiNEAR завоевала популярность среди пользователей, которые ищут прибыльный вариант ликвидного стейкинга на NEAR. Протокол также недавно поддержал Stake Wars III, соревнование NEAR, которое позволяет большему количеству валидаторов участвовать в сети в качестве производителя блоков, что еще больше укрепляет экосистему.

Linear Protocol также анонсировала свой последний продукт, Phoenix Bonds, ферму генераторов доходности, доступную на Ref Finance для поставщиков ликвидности NEAR<>pNEAR. Это предоставит пользователям еще одну возможность зарабатывать вознаграждения, поддерживая ликвидность NEAR и pNEAR. Linear Protocol, ориентированный на создание инновационных и полезных продуктов DeFi, представляет собой проект, за которым стоит следить в экосистеме NEAR.

Stader Labs на NEAR

Stader Labs привнесла свое инновационное решение для ликвидного стейкинга в NEAR Protocol, позволяя пользователям получать вознаграждение за стейкинг, а также иметь доступ к своим стейкинговым токенам через свой токен $NearX.

Платформа интегрирована с несколькими кошельками, чтобы пользователям было проще участвовать в ликвидных ставках. Кроме того, Stader Labs серьезно относится к безопасности и прошла строгие проверки безопасности со стороны Halborn, BlockSec и OSec, все из которых дали платформе свое одобрение.

Помимо протокола NEAR, Stader Labs присутствует в нескольких других сетях, включая Polying, Fantom, BNB Chain и Hedera, предоставляя решения для ликвидного стейкинга пользователям в нескольких экосистемах.

В частности, в экосистеме NEAR токен ликвидного стейкинга $NearX доступен как в протоколе NEAR, так и в сети Aurora Network, EVM, работающей на базе NEAR, что дает пользователям еще больше гибкости и возможностей, когда дело доходит до стейкинга их токенов.

Кредитные платформы

Burrow Cash

Децентрализованные финансы открыли мир возможностей, когда речь идет о кредитовании и займе. Burrow Cash — это кредитная платформа, работающая на протоколе NEAR, которая предлагает децентрализованный способ кредитования и заимствования токенов без необходимости в централизованном посреднике.

С помощью Burrow Cash пользователи могут заблокировать свои токены и использовать их в качестве залога для запроса другого токена, что позволяет им получить доступ к новым токенам без необходимости продавать свои существующие позиции. Это особенно полезно для пользователей, которые не хотят продавать свои токены, но все же хотят получить доступ к другим токенам или нуждаются в ликвидности.

Burrow Cash использует оракулы для мониторинга цен на токены, гарантируя, что обеспечение пользователя остается стабильным и что он получает справедливое количество токенов в обмен на свое обеспечение. Однако важно помнить, что если стоимость залога упадет, может возникнуть риск его ликвидации для погашения долга.

Помимо кредитования и заимствования, Burrow Cash также предлагает пулы ликвидности, где пользователи могут предоставлять свои токены для закапывания и получать вознаграждение в обмен. Эти пулы ликвидности предоставляют пользователям еще один способ получить доход от своих токенов, а также обеспечивают ликвидность для платформы, что помогает гарантировать, что всегда будет достаточно ликвидности для тех, кто хочет брать или давать взаймы.

В целом, Burrow Cash — это децентрализованная кредитная платформа, которая предлагает простой, безопасный и эффективный способ кредитования и заимствования токенов по протоколу NEAR. Используя оракулы для мониторинга цен на токены и предоставляя пулы ликвидности, Burrow Cash предлагает пользователям надежный и удобный способ доступа к новым токенам, а также получения вознаграждения за свои существующие токены.

Лаунчпады

Meta Yield

Meta Yield — это краудфандинговая платформа, которая использует ликвидные ставки для предоставления финансовой поддержки и доступа к проектам веб 3.0, построенным на протоколе NEAR. Сторонники фиксируют и блокируют stNEAR, чтобы поддерживать проекты и зарабатывать токены от новых проектов, запускаемых на NEAR, или получать NFT. Проекты получают вознаграждение только за то, что делают спонсоры, а не за лежащие в их основе криптоактивы. Сторонники могут восстановить 100% своих токенов NEAR в конце периода блокировки, что делает Meta Yield безубыточной краудфандинговой платформой, основанной на вознаграждениях за стейкинг.

Как спонсор на панели запуска Meta Yield, вы получаете ранний доступ к проекту, который вы поддержали, токены проекта, стоимость которых превышает рыночную цену, и возможность возместить свои первоначальные инвестиции в токены NEAR. Чтобы запросить токены вашего проекта и восстановить ваши токены, процесс прост и включает в себя несколько простых шагов.

В целом, Meta Yield предлагает уникальный механизм сбора средств для проектов веб 3.0 на NEAR. Это позволяет спонсорам поддерживать проекты, не теряя своих токенов, и получать вознаграждение от новых проектов, запускаемых на NEAR. Если вы станете спонсором, вы сможете воспользоваться несколькими преимуществами, такими как ранний доступ к проектам, более ценные токены проекта и возможность вернуть свои первоначальные инвестиции в токены NEAR.

Meta Bonds, вторичный рынок для заблокированных позиций Meta Yield

Meta Bonds — это вторичный рынок, который позволяет сторонникам краудфандинговых кампаний на Meta Yield торговать заблокированными позициями в виде облигаций.

Meta Yield — это протокол краудфандинга, в котором используется stNEAR, токен, который генерирует доход, обеспечивая ликвидность протоколу Meta Yield. Когда сторонники поддерживают проект на Meta Yield, они получают две долговые расписки в виде облигаций: одну за свои первоначальные инвестиции, а другую за токены проекта, которые они получат в обмен на вознаграждение.

Первая облигация становится доступной, когда заканчивается период блокировки, а вторая облигация может быть востребована после периода постепенного освобождения. В течение этого времени спонсоры могут инвестировать свои токены, размещая их на рынке, доступ к которому можно получить, посетив веб-сайт Meta Bonds по адресу metabondsmarket.app.

Мета-облигации позволяют спонсорам монетизировать свои инвестиции до окончания периода постепенного выпуска. Также это дает спонсорам возможность обменивать свои облигации на другие активы, такие как другие токены или криптовалюты, а также обеспечивает ликвидность на рынке.

Создавая вторичный рынок для заблокированных позиций, Meta Bonds обеспечивает ликвидность и торговые возможности, а также открывает новые возможности для монетизации инвестиций.

NEAR Starter

NEAR Starter — это революционная инициатива, которая позволяет создавать и запускать новые проекты на основе протокола NEAR. NEAR Starter, задуманный как децентрализованная автономная организация (DAO), обеспечивает комплексную экосистему поддержки проектов на ранней стадии. NEAR Starter Launchpad является неотъемлемой частью этой экосистемы, позволяя проектам делать начальное децентрализованное предложение (IDO) и привлекать средства от сообщества.

В дополнение к Launchpad, NEAR Starter также сделал себе имя, предоставив коллекции NFT, которые позволяют пользователям фармить $NEARIA, токен индекса, который используется для обмена проектами. Этот инновационный подход помог создать активное и активное сообщество вокруг NEAR Starter, в котором пользователи с энтузиазмом участвуют в фермерском процессе.

Стартовый сайт NEAR построен на сети Aurora, что обеспечивает низкую плату и беспрепятственное подключение через Meta Mask. Это гарантирует, что пользователи могут легко и безопасно участвовать в Launchpad и процессах фермерства, не беспокоясь о высоких комиссиях или сложных технических требованиях.

Чтобы продемонстрировать возможности своей Launchpad, NEAR Starter недавно запустила токен $NEARIA через IDO с целью собрать 24 ETH. Этот успешный запуск — только начало для NEAR Starter, так как он продолжает поддерживать и развивать новые проекты по протоколу NEAR.

Агрегаторы доходности

Pembrock Finance

Благодаря протоколу NEAR, обеспечивающему надежную платформу для приложений DeFi, Pembrock выделяется как протокол с использованием заемных средств, который использует несколько стратегий для получения токенов из протокола NEAR.

Что делает Pembrock уникальным, так это то, что он обслуживает два типа пользователей: кредиторов и фермеров с кредитным доходом. Кредиторы могут получать пассивный доход, размещая свою криптовалюту в хранилищах, которые финансируют пулы ликвидности. С другой стороны, фермеры с Leveraged Yield могут максимизировать свою прибыль, открыв позицию с кредитным плечом. Это означает, что пользователи могут занимать дополнительные средства на платформе, выплачивая небольшой процент от своей прибыли.

Pembrock предлагает широкий выбор доступных пулов, включая wNEAR, ETH, PEM, SWEAT, USDC.e и другие монеты, доступные в экосистеме NEAR. Независимо от того, являетесь ли вы новичком или опытным инвестором, открыть позицию в Pembrock очень просто. Все, что вам нужно сделать, это посетить их сайт и найти ферму или кредитование в их пулах. Благодаря удобному интерфейсу Pembrock вы можете легко перемещаться по пулам и выбирать тот, который лучше всего соответствует вашей инвестиционной стратегии.

В целом, Pembrock — отличный пример того, как DeFi революционизирует традиционный финансовый сектор. Используя децентрализованные протоколы, Pembrock предоставляет пользователям возможность получать пассивный доход и максимизировать свою прибыль за счет использования заемных средств.

Заключение

DeFi на протоколе NEAR — это быстро развивающаяся экосистема, которая предлагает пользователям различные инновационные решения. Уделяя особое внимание масштабируемости, совместимости и удобству работы с пользователем, NEAR Protocol привлекает многих разработчиков и инвесторов к созданию и инвестированию в проекты DeFi на платформе. Поскольку экосистема продолжает расти и развиваться, ожидается, что она станет важным игроком в более широком ландшафте DeFi, предлагая своим пользователям уникальные функции и преимущества.

В этом гайде представлены несколько проектов DeFi на протоколе NEAR. Каждый из этих проектов имеет уникальные особенности и вносит свой вклад в растущую экосистему DeFi на NEAR. Мы знаем, что рано или поздно эту статью придется переписать, чтобы включить в нее новые удивительные приложения, которые появятся.

До скорой встречи!