DeFi em NEAR 2023

Em 2023, o ecossistema NEAR desenvolveu um conjunto de plataformas maduras para o ecossistema de Finanças Descentralizadas (DeFi). Possui uma ampla gama de aplicativos descentralizados (dApps) focados na gestão das finanças. NEAR é uma vitrine de uma blockchain de camada 1 escalável e com taxas baixas. Essa vantagem torna mais fácil para qualquer pessoa interessada iniciar seu caminho nos DeFi’s.

O DeFi permite que os usuários tenham o gerenciamento sobre seus tokens digitais. Alguns dos principais recursos dessa tecnologia incluem:

1. Não custodial; o que significa que os usuários mantêm o controle de seus ativos durante todo o processo de negociação.
2. Transparente: todas as transações são registradas na blockchain e podem ser visualizadas por qualquer pessoa.
3. Seguro: Usando criptografia avançada e outras medidas de segurança para garantir que as negociações sejam seguras e protegidas.
4. Acessível: à qualquer pessoa com conexão à internet e carteira digital compatível.
5. Nenhuma autoridade central: de forma descentralizada, o que significa que não há nenhuma autoridade central controlando a bolsa.

A Proximity Labs, uma empresa de pesquisa e desenvolvimento, incluindo um fundo de capital de risco, procura a próxima geração de plataformas DeFi que deseja desenvolver no protocolo NEAR. Se você é um desenvolvedor e procura suporte para aprimorar seu dApp DeFi desenvolvido na NEAR procure por eles.

Por último, precisamos adicionar contexto. Os eventos ocorreram durante 2022 (como Terra-Luna, FTX-Alameda e outros), e o ecossistema cripto fez mudanças radicais para o futuro DeFi, exigindo plataformas mais dinâmicas e inovadoras que possam suportar ambos: mercados de baixa e alta. Considerando todas as vantagens tecnológicas, este escritor acredita que o futuro do DeFi deve ser construído na NEAR.

Exchanges descentralizadas (DEX)

Ref Finance

A Ref Finance, pioneira em finanças descentralizadas no protocolo NEAR , oferece um serviço de swap abrangente para tokens com pools e farms de liquidez. A plataforma evoluiu ao longo do tempo para incluir um Automatic Market Maker (AMM) para experiências de negociação perfeitas.

A Ref Finance é regida por uma DAO que mantém uma lista branca de tokens para negociação na plataforma, garantindo a segurança e estabilidade dos ativos. A partir de 2023, Ref Finance continua sendo o principal DEX na NEAR com um roteiro promissor para expandir seus recursos.

No primeiro trimestre de 2023, a Ref Finance planeja lançar o Ref V2 Farms, as principais métricas do Ref Analytics e a integração de liquidez do Orderly para uma experiência pura do Central Limit Order Book (CLOB). No segundo trimestre de 2023, a plataforma visa introduzir primitivas de empréstimo incorporadas, uma proposta de troca aprimorada, widgets Ref e Zap Swap.

No segundo semestre de 2023, a Ref Finance planeja lançar swaps recorrentes, Sentinel em pools e fazendas, liquidez como garantia e soluções inovadoras para melhor segurança e proteção do usuário. Com seu roteiro ambicioso, a Ref Finance está pronta para consolidar sua posição como DEX líder no ecossistema NEAR.

Spin Finance

Spin Finance é uma plataforma de negociação descentralizada que oferece ferramentas de negociação avançadas para usuários NEAR, incluindo futuros perpétuos em NEAR, ETH e BTC. Além da negociação à vista tradicional, a Spin fornece DOVs e cofres para farm. Ao utilizar esses cofres, os comerciantes podem participar com facilidade e segurança da farm sem precisar negociar individualmente.

Além disso, o roteiro da Spin Finance inclui a introdução de novos recursos, como negociação de opções, AIPs e um Market Maker descentralizado. Essas ferramentas avançadas podem ser úteis tanto para comerciantes quanto para degens, fazendo com que qualquer token no Ecossistema NEAR valha a pena considerar para utilização.

O modelo híbrido exclusivo da Spin Finance combina as vantagens das exchanges centralizadas e descentralizadas, destacando-se entre seus pares. Desde o seu lançamento em 2021 como carteira de pedidos da NEAR, a Spin não para de crescer, com uma equipe em expansão que promete um futuro brilhante pela frente. Se você está procurando uma plataforma de negociação avançada que combine o melhor dos dois mundos, a Spin Finance pode ser a escolha perfeita para você.

Jump DeFi

O Jump DeFi é um dapp abrangente que fornece uma variedade de soluções para lançamento, levantamento de capital e troca de tokens NEP-141. É considerado um ecossistema que capacita indivíduos e organizações a dar seus primeiros passos no mundo do DeFi.

Uma das ferramentas mais notáveis ​​fornecidas pelo Jump Defi é o serviço de staking de NFT, que permite que as comunidades NFT apoiem seus titulares, fornecendo-lhes tokens. Este serviço é projetado para incentivar a realização de NFTs e criar uma comunidade mais engajada.

O Jump Token Laboratory é outra ferramenta inovadora fornecida pelo Jump DeFi, que permite aos usuários criar tokens e, posteriormente, movê-los para o Jump Pad, uma plataforma de lançamento que facilita a arrecadação de fundos no ecossistema NEAR.

A Jump DeFi também foi anfitriã de uma campanha de aumento de rendimento para NEKO, uma moeda de meme que vive no protocolo NEAR. A plataforma também lançou campanhas de crowdfunding em outras plataformas de lançamento, incluindo Meta Yield, onde arrecadou um total de $68.416 USD em tokens stNEAR que fornecerão todas as recompensas de apostas.

É uma plataforma incrível e abrangente que oferece uma gama diversificada de serviços DeFi no protocolo NEAR, incluindo staking, arrecadação de fundos e criação de tokens. É uma plataforma que tem o potencial de abrir novas oportunidades e possibilidades para quem deseja participar do ecossistema financeiro descentralizado.

Liquid Staking

Meta Pool

A aposta líquida tornou-se uma solução popular para aqueles que desejam apostar seus tokens e ganhar recompensas, mas também desejam manter a capacidade de usar esses tokens de outras maneiras. O Meta Pool é a primeira e maior solução de apostas líquidas no protocolo NEAR, fornecendo uma maneira para os usuários ganharem recompensas de apostas enquanto ainda podem usar seus tokens apostados no ecossistema DeFi.

O Meta Pool foi lançado com seu token digital de staking, $stNEAR, que permite aos usuários continuar apostando enquanto também usa o derivado $stNEAR no ecossistema DeFi. O protocolo é gerenciado por uma DAO que recompensa os usuários com $META, um token de governança que pode ser usado para participar da comunidade que conduz a DAO do Meta Pool.

Uma das características únicas do Meta Pool é a implementação do Meta Staking Vote, que permite aos detentores de $META selecionar quais validadores são os melhores a serem suportados. Esses validadores recebem 15% do Valor Total Bloqueado (TVL) do Meta Pool distribuído com base em sua votação. Essa abordagem garante que a comunidade Meta Pool tenha voz ativa nos validadores, promovendo a descentralização e o envolvimento da comunidade na rede.

Hoje, a família de produtos lançada pela Meta Pool foi aprimorada e composta por:

• $stNEAR, Liquid Staking em NEAR.
• Pool de liquidez para retirada líquida no protocolo NEAR.
• Token $stAUR, aposta líquida em Aurora
• Meta Yield, a primeira plataforma de crowdfunding sem perdas na NEAR.
• Meta Bond, venda suas posições bloqueadas no Meta Yield.
• Meta Vote, obtenha poder de voto para a governança do Meta Pool.

Meta Pool é um protocolo sem permissão que fornece uma maneira para os usuários apostarem seus tokens e ganharem recompensas, além de manter a capacidade de usar esses tokens de outras maneiras. Com a implementação do Meta Staking Vote e a distribuição de tokens de governança $META, a Meta Pool promove o envolvimento e participação da comunidade na governança de sua rede.

Protocolo LiNEAR

$LiNEAR é uma solução de staking líquida fornecida pelo Linear Protocol, um dos principais projetos do ecossistema NEAR. Faz parte do Cornerstone, um protocolo de metagovernança criado para dar suporte ao crescente ecossistema NEAR, oferecendo tokens $CORN aos usuários de suas plataformas.

Com um APY relativamente alto de cerca de 9%, o LiNEAR ganhou popularidade entre os usuários que procuram uma opção lucrativa de apostas líquidas na NEAR. O protocolo também apoiou recentemente o Stake Wars III, uma competição na NEAR que permite que mais validadores participem da rede como produtores de blocos, fortalecendo ainda mais o ecossistema.

A Linear Protocol também anunciou seu mais recente produto, Phoenix Bonds, uma fazenda geradora de rendimento disponível na Ref Finance para provedores de liquidez NEAR<>pNEAR. Isso fornecerá outra oportunidade para os usuários ganharem recompensas enquanto apoiam a liquidez do NEAR e do pNEAR. Com foco na construção de produtos DeFi inovadores e úteis, o Linear Protocol é um projeto a ser observado no ecossistema NEAR.

Stader Labs na NEAR

A Stader Labs trouxe sua solução inovadora de apostas líquidas para o protocolo NEAR, permitindo que os usuários ganhem recompensas de apostas enquanto também têm acesso a seus tokens apostados por meio de seu token $NearX.

A plataforma se integrou a várias carteiras para facilitar a participação dos usuários em apostas líquidas. Além disso, Stader Labs levou a segurança a sério e passou por rigorosas auditorias de segurança de Halborn, BlockSec e OSec, que deram à plataforma seu selo de aprovação.

Além do protocolo NEAR, a Stader Labs está presente em várias outras cadeias, incluindo Polying, Fantom, BNB Chain e Hedera, fornecendo soluções de apostas líquidas para usuários em vários ecossistemas.

Especificamente no ecossistema NEAR, o token líquido de staking $NearX está disponível em ambos: protocolo NEAR e Aurora Network, um EVM executado em NEAR, oferecendo aos usuários ainda mais flexibilidade e opções quando se trata de staking de seus tokens.

Plataformas de empréstimo

Burrow Cash

O financiamento descentralizado abriu um mundo de possibilidades quando se trata de empréstimos. O Burrow Cash é uma plataforma de empréstimo executada no protocolo NEAR que oferece uma maneira descentralizada de emprestar e tomar emprestado tokens sem a necessidade de um intermediário centralizado.

Com o Burrow Cash, os usuários podem bloquear seus tokens e usá-los como garantia para solicitar outro token, permitindo que eles tenham acesso a novos tokens sem precisar vender suas posições existentes. Isso é particularmente útil para usuários que não desejam vender seus tokens, mas ainda desejam acessar outros tokens ou precisam de liquidez.

O Burrow Cash usa oráculos para monitorar os preços dos tokens, garantindo que a garantia do usuário permaneça estável e que ele receba uma quantidade justa de tokens em troca de sua garantia. No entanto, é importante lembrar que, se o valor da garantia cair, ela corre o risco de ser liquidada para pagar a dívida.

Além de empréstimos, o Burrow Cash também oferece pools de liquidez, onde os usuários podem fornecer seus tokens para empréstimos e ganhar recompensas em troca. Esses pools de liquidez fornecem outra maneira para os usuários obterem retorno sobre seus tokens e também fornecem liquidez à plataforma, o que ajuda a garantir que sempre haja liquidez suficiente disponível para quem deseja tomar emprestado ou emprestar.

No geral, o Burrow Cash é uma plataforma de empréstimo descentralizada que oferece uma maneira simples, segura e eficiente de emprestar e tomar emprestados tokens no protocolo NEAR. Usando oráculos para monitorar os preços dos tokens e fornecer pools de liquidez, o Burrow Cash oferece uma maneira confiável e conveniente para os usuários acessarem novos tokens, além de ganhar recompensas em seus tokens existentes.

Launchpads

Meta Yeld

A Meta Yield é uma plataforma de crowdfunding que aproveita a participação líquida para fornecer suporte financeiro e exposição a projetos da web 3.0 construídos no protocolo NEAR. Os patrocinadores confirmam e bloqueiam o stNEAR para apoiar projetos e ganhar tokens de novos projetos lançados na NEAR ou recebem uma entrega NFT. Os projetos ganham apenas recompensas de aposta do que os patrocinadores comprometem, não de seus ativos criptográficos subjacentes. Os apoiadores podem recuperar 100% de seus tokens NEAR no final do período de bloqueio, tornando o Meta Yield uma plataforma de crowdfunding baseada em recompensas de apostas sem perdas.

Como apoiador no Meta Yield Launchpad, você obtém acesso antecipado ao projeto que apoiou, tokens de projeto com valor superior ao preço de mercado e a capacidade de recuperar seu investimento inicial de tokens NEAR. Para reivindicar seus tokens de projeto e recuperar seus tokens, o processo é direto e envolve algumas etapas simples.

No geral, a Meta Yield oferece um mecanismo exclusivo de arrecadação de fundos para projetos da web 3.0 no NEAR. Ele permite que os patrocinadores apoiem projetos sem perder seus tokens apostados e ganhem recompensas de novos projetos lançados na NEAR. Se você se tornar um apoiador, poderá desfrutar de vários benefícios, como acesso antecipado a projetos, tokens de projeto de maior valor e a capacidade de recuperar seu investimento inicial em tokens NEAR.

Meta Bonds, um mercado secundário para posições bloqueadas de Meta Yield

Meta Bonds é um mercado secundário que permite aos patrocinadores de campanhas de crowdfunding no Meta Yield negociar suas posições bloqueadas na forma de títulos.

Meta Yield é um protocolo de crowdfunding que usa stNEAR, um token apostado que gera rendimento ao fornecer liquidez ao protocolo Meta Yield. Quando os apoiadores apoiam um projeto no Meta Yield, eles recebem dois IOUs na forma de títulos: um para o investimento original e outro para os tokens do projeto que receberão em troca de suas recompensas.

O primeiro título fica disponível quando o período de bloqueio termina, e o segundo título pode ser reivindicado após o período de liberação gradual. Durante esse período, os apoiadores podem investir seus tokens colocando-os no mercado, que pode ser acessado visitando o site da Meta Bonds em metabondsmarket.app.

Meta Bonds permite que os apoiadores monetizem seus investimentos antes do término do período de liberação gradual. Isso cria uma oportunidade para os financiadores negociarem seus títulos por outros ativos, como outros tokens ou criptomoedas, além de fornecer liquidez ao mercado.

Ao criar um mercado secundário para posições bloqueadas, o Meta Bonds fornece liquidez e oportunidades de negociação, além de criar um novo caminho para monetização de investimentos.

NEAR Starter

O NEAR Starter é uma iniciativa revolucionária que está capacitando novos projetos para construir e lançar no protocolo NEAR. Concebido como uma organização autônoma descentralizada (DAO), o NEAR Starter fornece um ecossistema abrangente de suporte para projetos em estágio inicial. O NEAR Starter Launchpad é parte integrante desse ecossistema, permitindo que os projetos façam uma Oferta Inicial Descentralizada (IDO) e levantem fundos da comunidade.

Além de seu Launchpad, o NEAR Starter também ganhou fama ao fornecer coleções NFT que permitem aos usuários cultivar $NEARIA, o token de índice que está sendo usado para troca de projetos. Essa abordagem inovadora ajudou a criar uma comunidade vibrante e engajada em torno do NEAR Starter, com usuários participando avidamente do processo de farm.

O site NEAR Starter é construído sobre a Aurora Network, que permite taxas baixas e conectividade perfeita por meio da Meta Mask. Isso garante que os usuários possam participar com facilidade e segurança do Launchpad e dos processos de cultivo, sem ter que se preocupar com taxas excessivas ou requisitos técnicos complexos.

Para mostrar o poder de seu Launchpad, o NEAR Starter lançou recentemente o token $NEARIA por meio de um IDO, com uma meta de 24 ETH a serem coletados. Este lançamento bem-sucedido é apenas o começo para o NEAR Starter, pois continua a apoiar e incubar novos projetos no protocolo NEAR.

Agregadores de Rendimento

Finanças de Pembrock

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Com o protocolo NEAR fornecendo uma plataforma robusta para aplicativos DeFi, o Pembrock se destaca como um protocolo de cultivo de rendimento alavancado que utiliza várias estratégias para cultivar tokens do protocolo NEAR.

O que torna a Pembrock única é que ela atende a dois tipos de usuários: credores e agricultores de rendimento alavancado. Os credores podem obter renda passiva depositando suas criptomoedas em cofres, que financiam pools de liquidez. Por outro lado, os agricultores de rendimento alavancado podem maximizar seus lucros abrindo uma posição alavancada. Isso significa que os usuários podem emprestar fundos adicionais da plataforma, pagando uma pequena quantia de juros sobre seus lucros.

Pembrock tem uma gama diversificada de pools disponíveis, incluindo wNEAR, ETH, PEM, SWEAT, USDC.e e mais moedas disponíveis no ecossistema NEAR. Seja você um iniciante ou um investidor experiente, iniciar uma posição na Pembrock é simples. Tudo o que você precisa fazer é visitar o site e procurar cultivo ou empréstimo em seus pools. Com a interface amigável do Pembrock, você pode navegar facilmente pelos pools e escolher aquele que melhor se adapta à sua estratégia de investimento.

No geral, Pembrock é um excelente exemplo de como o DeFi está revolucionando o setor financeiro tradicional. Ao utilizar protocolos descentralizados, a Pembrock oferece aos usuários uma oportunidade de obter renda passiva e maximizar seus lucros por meio da farm de rendimento alavancado.

O fim, por enquanto…

DeFi na NEAR Protocol é um ecossistema em rápida evolução que oferece várias soluções inovadoras para os usuários. Com forte foco em escalabilidade, interoperabilidade e experiência do usuário, a NEAR Protocol está atraindo muitos desenvolvedores e investidores para construir e investir em projetos DeFi na plataforma. À medida que o ecossistema continua crescendo e amadurecendo, espera-se que ele se torne um player significativo no cenário DeFi mais amplo, oferecendo recursos e vantagens exclusivos para seus usuários.

Este post apresentou vários projetos DeFi no protocolo NEAR. Cada um desses projetos possui recursos exclusivos e contribui para o crescente ecossistema DeFi na NEAR. Sabemos que mais cedo ou mais tarde este artigo terá que ser reescrito para incluir os novos e incríveis apps que virão.

Vejo você em breve!