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En 2023, l’écosystème NEAR a développé un ensemble de plateformes matures pour l’écosystème Decentralized Finances (DeFi). Il dispose d’une large gamme d’applications décentralisées (dApps) axées sur la gestion des finances. NEAR est une vitrine d’une blockchain évolutive, à faibles frais et de couche 1. Cet avantage permet à toute personne intéressée de se lancer facilement sur les DeFi.

DeFi permet aux utilisateurs de gérer leurs jetons numériques. Voici quelques-unes des principales caractéristiques de cette technologie :

1. Non-conservateur : les utilisateurs maintienent le contrôle de leurs actifs tout au long du processus d’échange.
2. Transparence : Toutes les transactions sont enregistrées sur la blockchain et peuvent être consultées par n’importe qui.
3. Sécurisée : Utilisation de la cryptographie avancée et d’autres mesures de sécurité pour garantir que les transactions sont sûres et sécurisées.
4. Accessible : à toute personne disposant d’une connexion internet et d’un portefeuille numérique compatible.
5. Pas d’autorité centrale : de manière décentralisée, ce qui signifie qu’il n’y a pas d’autorité centrale qui contrôle la bourse.

Proximity Labs, une société de recherche et de développement, y compris un fonds de capital-risque, est à la recherche de la prochaine génération de plateformes DeFi qui souhaitent se développer sur le NEAR Protocol. Si vous êtes un développeur et que vous cherchez un soutien pour améliorer votre dApp DeFi développée sur NEAR, recherchez-les.

Enfin, nous devons ajouter le contexte. Les événements survenus en 2022 (comme Terra-Luna, FTX-Alameda, et d’autres), et l’écosystème cryptographique ont apporté des changements radicaux à l’avenir DeFi, nécessitant des plates-formes plus dynamiques et innovantes qui peuvent prendre en charge les deux : Marchés baissiers et haussiers. Compte tenu de tous les avantages technologiques, cet auteur pense que l’avenir des DeFi devrait être construit sur NEAR.

Bourses décentralisées (DEX)

Ref Finance

Ref Finance, le pionnier de la finance décentralisée sur le NEAR Protocol, offre un service de swap complet pour les tokens avec des pools de liquidité et des fermes. La plateforme a évolué au fil du temps pour inclure un Automatic Market Maker (teneur de marché automatique) (AMM) pour des expériences de négociation transparentes.

Ref Finance est régie par une DAO qui maintient une liste blanche de jetons à échanger sur la plateforme, garantissant ainsi la sécurité et la stabilité des actifs. En 2023, Ref Finance reste le premier premier DEX sur NEAR avec une feuille de route prometteuse pour étendre ses fonctionnalités.

Au premier trimestre 2023, Ref Finance prévoit de lancer Ref V2 Farms, des mesures de base sur Ref Analytics, et l’intégration de la liquidité d’Orderly pour une expérience pure de Central Limit Order Book (CLOB). Au deuxième trimestre 2023, la plateforme vise à introduire des primitives de prêt et d’emprunt intégrées, une proposition de swap améliorée, des widgets Ref et Zap Swap.

Au second semestre 2023, Ref Finance prévoit de déployer des swaps récurrents, Sentinel sur les pools et les fermes, la liquidité en tant que collatéral, et des solutions innovantes pour une meilleure sécurité et protection des utilisateurs. Avec sa feuille de route ambitieuse, Ref Finance est prête à consolider sa position en tant que DEX de premier plan dans l’écosystème NEAR.

Spin Finance

Spin Finance est une plateforme de trading décentralisée qui offre des outils de trading avancés aux utilisateurs de NEAR, y compris des contrats à terme perpétuels sur NEAR, ETH et BTC. En plus du trading au comptant traditionnel, Spin fournit des DVV et des coffres-forts pour yield farming (l’agriculture de rendement). En utilisant ces coffres-forts, les traders peuvent facilement et en toute sécurité participer au yield farming sans avoir à négocier individuellement.

En outre, la feuille de route de Spin Finance comprend l’introduction de nouvelles fonctionnalités telles que le trading d’options, les AIP et un Market Maker décentralisé. Ces outils avancés peuvent être utiles à la fois pour les traders et les degens, ce qui fait que tout jeton de l’écosystème NEAR mérite d’être pris en compte pour son utilisation.

Le modèle hybride unique de Spin Finance combine les avantages des échanges centralisés et ceux des échanges décentralisés, ce qui lui permet de se démarquer parmi ses pairs. Depuis son lancement en 2021 en tant que livre d’ordres pour NEAR, Spin n’a cessé de se développer, avec une équipe en pleine expansion qui promet un avenir brillant. Si vous êtes à la recherche d’une plateforme de trading avancée qui combine le meilleur des deux mondes, Spin Finance pourrait être le choix idéal pour vous.

Jump DeFi

Jump DeFi est une dapp globale qui fournit une gamme de solutions pour le lancement, la collecte de capitaux et l’échange de jetons NEP-141. Il est considéré comme un écosystème qui permet aux individus et aux organisations de faire leurs premiers pas dans le monde du DeFi.

L’un des outils les plus remarquables fournis par Jump Defi est le service de staking NFT qui permet aux communautés NFT de soutenir leurs détenteurs en leur fournissant des jetons. Ce service est conçu pour encourager la détention de NFT et créer une communauté plus engagée.

Le Jump Token Laboratory est un autre outil innovant fourni par Jump DeFi, qui permet aux utilisateurs de créer des tokens et de les déplacer ensuite vers le Jump Pad, une rampe de lancement qui facilite la collecte de fonds sur l’écosystème NEAR.

Jump DeFi a également accueilli une campagne de culture de rendement boostée pour NEKO, une mème pièce vivant sur le NEAR Protocol. La plateforme a également lancé des campagnes de crowdfunding sur d’autres plateformes de lancement, y compris Meta Yield, où elle a recueilli un total de 68 416 USD en jetons stNEAR qui fourniront toutes les récompenses de staking.

Il s’agit d’une plateforme étonnante et complète qui offre une gamme variée de services DeFi sur le protocole NEAR, y compris le staking, la collecte de fonds et la création de jetons. C’est une plateforme qui a le potentiel d’ouvrir de nouvelles opportunités et possibilités pour tous ceux qui cherchent à participer à l’écosystème financier décentralisé.

Liquid Staking

Meta Pool

Le Liquid Staking est devenu une solution populaire pour ceux qui veulent miser leurs jetons et gagner des récompenses, mais qui veulent aussi conserver la possibilité d’utiliser ces jetons d’autres façons. Meta Pool est la première et la plus grande solution de staking liquide sur le protocole NEAR, offrant aux utilisateurs un moyen de gagner des récompenses de staking tout en étant en mesure d’utiliser leurs jetons stakés dans l’écosystème DeFi.

Meta Pool a lancé son jeton de staking numérique, $stNEAR, qui permet aux utilisateurs de continuer à staker tout en utilisant le dérivé $stNEAR dans l’écosystème DeFi. Le protocole est géré par une DAO qui récompense les utilisateurs avec $META, un jeton de gouvernance qui peut être utilisé pour participer à la communauté conduisant la DAO de Meta Pool.

L’une des caractéristiques uniques du Meta Pool est la mise en œuvre du Meta Staking Vote, qui permet aux détenteurs de $META de sélectionner les validateurs les mieux à même d’être soutenus. Ces validateurs reçoivent 15 % de la valeur totale bloquée (TVL) du Meta Pool, distribuée en fonction de leur vote. Cette approche garantit que la communauté du Meta Pool a son mot à dire dans le choix des validateurs, ce qui favorise la décentralisation et l’implication de la communauté dans le réseau.

Aujourd’hui, la famille de produits lancée par Meta Pool s’est enrichie et est complétée par :

• $stNEAR, Liquid Staking on NEAR.
• Pool de liquidité pour le déstockage liquide sur le protocole NEAR.
• jeton $stAUR, mise en jeu liquide sur Aurora
• Meta Yield, la première plateforme de crowdfunding sans perte sur NEAR.
• Meta Bond, vendez vos positions bloquées sur Meta Yield.
• Meta Vote, obtenez un droit de vote pour la gouvernance du Meta Pool.

Meta Pool est un protocole sans permission qui permet aux utilisateurs de mettre en jeu leurs jetons et de gagner des récompenses, tout en conservant la possibilité d’utiliser ces jetons d’une autre manière. Avec la mise en œuvre du Meta Staking Vote et la distribution de jetons de gouvernance $META, Meta Pool encourage l’implication de la communauté et la participation à la gouvernance de son réseau.

LiNEAR Protocol

$LiNEAR est une solution de staking liquide fournie par Linear Protocol, l’un des principaux projets de l’écosystème NEAR. Il fait partie de Cornerstone, un protocole de méta-gouvernance construit pour soutenir l’écosystème NEAR en pleine croissance, offrant des jetons $CORN aux utilisateurs de leurs plateformes.

Avec un APY relativement élevé d’environ 9 %, LiNEAR a gagné en popularité parmi les utilisateurs à la recherche d’une option de mise liquide lucrative sur NEAR. Le protocole a également soutenu récemment Stake Wars III, une compétition sur NEAR qui permet à davantage de validateurs de participer au réseau en tant que producteurs de blocs, renforçant ainsi l’écosystème.

Linear Protocol a également annoncé son dernier produit, Phoenix Bonds, une ferme génératrice de rendement disponible sur Ref Finance pour les fournisseurs de liquidités NEAR<>pNEAR. Les utilisateurs auront ainsi une nouvelle occasion de gagner des récompenses tout en soutenant la liquidité de NEAR et pNEAR. En se concentrant sur la création de produits DeFi innovants et utiles, Linear Protocol est un projet à suivre dans l’écosystème NEAR.

Stader Labs sur NEAR

Stader Labs a apporté sa solution innovante de liquid staking au protocole NEAR, permettant aux utilisateurs de gagner des récompenses de staking tout en ayant accès à leurs jetons misés via son jeton $NearX.

La plateforme s’est intégrée à plusieurs portefeuilles pour permettre aux utilisateurs de participer facilement au liquid staking. En outre, Stader Labs a pris la sécurité au sérieux et a subi des audits de sécurité rigoureux de la part de Halborn, BlockSec et OSec, qui ont tous donné à la plateforme leur sceau d’approbation.

Au-delà du protocole NEAR, Stader Labs est présent sur plusieurs autres chaînes, notamment Polying, Fantom, BNB Chain et Hedera, fournissant ainsi des solutions de staking liquide aux utilisateurs de plusieurs écosystèmes.

Dans l’écosystème NEAR en particulier, le jeton de liquidité $NearX est disponible à la fois sur le protocole NEAR et sur le réseau Aurora : protocole NEAR et Aurora Network, un EVM fonctionnant sur NEAR, ce qui donne aux utilisateurs encore plus de flexibilité et d’options lorsqu’il s’agit de staker leurs jetons.

Plateformes de prêts

Burrow Cash

La finance décentralisée a ouvert un monde de possibilités en matière de prêt et d’emprunt. Burrow Cash est une plateforme de prêt fonctionnant sur le protocole NEAR qui offre un moyen décentralisé de prêter et d’emprunter des jetons sans avoir besoin d’un intermédiaire centralisé.

Avec Burrow Cash, les utilisateurs peuvent verrouiller leurs jetons et les utiliser comme garantie pour demander un autre jeton, ce qui leur permet d’accéder à de nouveaux jetons sans avoir à vendre leurs positions existantes. Cela est particulièrement utile pour les utilisateurs qui ne veulent pas vendre leurs jetons mais qui souhaitent accéder à d’autres jetons ou qui ont besoin de liquidités.

Burrow Cash utilise des oracles pour surveiller les prix des jetons, en veillant à ce que la garantie de l’utilisateur reste stable et qu’il reçoive une quantité équitable de jetons en échange de sa garantie. Cependant, il est important de se rappeler que si la valeur de la garantie baisse, elle risque d’être liquidée pour rembourser la dette.

Outre le prêt et l’emprunt, Burrow Cash propose également des pools de liquidités, où les utilisateurs peuvent fournir leurs jetons pour le burrowing et obtenir des récompenses en échange. Ces pools de liquidité constituent un autre moyen pour les utilisateurs d’obtenir un retour sur leurs tokens, et fournissent également des liquidités à la plateforme, ce qui permet de s’assurer qu’il y a toujours suffisamment de liquidités disponibles pour ceux qui veulent emprunter ou prêter.

Dans l’ensemble, Burrow Cash est une plateforme de prêt décentralisée qui offre un moyen simple, sûr et efficace de prêter et d’emprunter des jetons sur le protocole NEAR. En utilisant des oracles pour surveiller les prix des jetons et en fournissant des pools de liquidités, Burrow Cash offre un moyen fiable et pratique pour les utilisateurs d’accéder à de nouveaux jetons, tout en gagnant des récompenses sur leurs jetons existants.

Plateaux de lancement

Meta Yield

Meta Yield est une plateforme de crowdfunding qui s’appuie sur la mise en jeu de liquidités pour fournir un soutien financier et une exposition aux projets web 3.0 construits sur le protocole NEAR. Les bailleurs de fonds s’engagent et verrouillent stNEAR pour soutenir les projets et gagner des jetons des nouveaux projets lancés sur NEAR ou recevoir une baisse NFT. Les projets ne sont récompensés que par les engagements des bailleurs de fonds, et non par les crypto-actifs sous-jacents. Les bailleurs de fonds peuvent récupérer 100 % de leurs jetons NEAR à la fin de la période de blocage, ce qui fait de Meta Yield une plateforme de crowdfunding basée sur des récompenses de staking sans perte.

En tant que bailleur de fonds sur le Launchpad de Meta Yield, vous bénéficiez d’un accès anticipé au projet que vous avez soutenu, de jetons de projet d’une valeur supérieure au prix du marché et de la possibilité de récupérer votre investissement initial en jetons NEAR. Pour réclamer vos jetons de projet et récupérer vos jetons, le processus est simple et comprend quelques étapes simples.

Dans l’ensemble, Meta Yield offre un mécanisme unique de collecte de fonds pour les projets web 3.0 sur NEAR. Il permet aux bailleurs de fonds de soutenir des projets sans perdre leurs jetons mis en jeu et de gagner des récompenses pour les nouveaux projets lancés sur NEAR. Si vous devenez un bailleur de fonds, vous pouvez bénéficier de plusieurs avantages, tels qu’un accès anticipé aux projets, des jetons de projet de plus grande valeur et la possibilité de récupérer votre investissement initial en jetons NEAR.

Meta Bonds, un marché secondaire pour les positions bloquées sur Meta Yield

Meta Bonds est un marché secondaire qui permet aux bailleurs de fonds des campagnes de crowdfunding sur Meta Yield de négocier leurs positions bloquées sous forme d’obligations.

Meta Yield est un protocole de crowdfunding qui utilise stNEAR, un jeton qui génère du rendement en fournissant de la liquidité au protocole Meta Yield. Lorsque les bailleurs de fonds soutiennent un projet sur Meta Yield, ils reçoivent deux reconnaissances de dette sous forme d’obligations : l’une pour leur investissement initial et l’autre pour les jetons de projet qu’ils recevront en échange de leurs récompenses.

La première obligation devient disponible à la fin de la période de blocage, et la seconde peut être réclamée après la période de libération progressive. Pendant cette période, les bailleurs de fonds peuvent investir leurs jetons en les plaçant sur le marché, auquel on peut accéder en visitant le site Web de Meta Bonds à l’adresse metabondsmarket.app.

Meta Bonds permet aux backers de monétiser leurs investissements avant la fin de la période de libération progressive. Cela crée une opportunité pour les backers d’échanger leurs obligations contre d’autres actifs, tels que d’autres jetons ou crypto-monnaies, tout en fournissant de la liquidité au marché.

En créant un marché secondaire pour les positions bloquées, Meta Bonds fournit de la liquidité et des opportunités de négociation, tout en créant une nouvelle voie pour la monétisation des investissements.

NEAR Starter

NEAR Starter est une initiative qui change la donne et qui permet à de nouveaux projets de se construire et de se lancer sur le protocole NEAR. Conçu comme une organisation autonome décentralisée (DAO), NEAR Starter fournit un écosystème complet de soutien aux projets en phase de démarrage. Le Launchpad de NEAR Starter fait partie intégrante de cet écosystème, permettant aux projets de faire une Offre Initiale Décentralisée (OID) et de lever des fonds auprès de la communauté.

En plus de son Launchpad, NEAR Starter s’est également fait un nom en proposant des collections NFT qui permettent aux utilisateurs de farmer $NEARIA, le jeton d’indexation utilisé pour l’échange de projets. Cette approche innovante a contribué à créer une communauté dynamique et engagée autour de NEAR Starter, les utilisateurs participant avec enthousiasme au processus de farming.

Le site NEAR Starter est construit sur le réseau Aurora, qui permet des frais peu élevés et une connectivité transparente à travers Meta Mask. Cela garantit que les utilisateurs peuvent facilement et en toute sécurité participer au Launchpad et aux processus de farming, sans avoir à s’inquiéter de frais excessifs ou d’exigences techniques complexes.

Pour démontrer la puissance de son Launchpad, NEAR Starter a récemment lancé le jeton $NEARIA par le biais d’un IDO, avec un objectif de 24 ETH à collecter. Ce lancement réussi n’est qu’un début pour NEAR Starter, qui continue de soutenir et d’incuber de nouveaux projets sur le protocole NEAR.

Agrégateurs de rendements

Pembrock Finance

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Le protocole NEAR fournissant une plateforme robuste pour les applications DeFi, Pembrock se distingue en tant que protocole de leveraged yield farming (culture de rendement élevé) qui utilise de multiples stratégies pour farmer les jetons du protocole NEAR.

Ce qui rend Pembrock unique, c’est qu’il s’adresse à deux types d’utilisateurs : Les prêteurs et les Leveraged Yield farmers (Agriculteurs à rendement élevé). Les prêteurs peuvent gagner un revenu passif en déposant leurs crypto-monnaies dans des coffres-forts, qui financent des pools de liquidités. D’autre part, les Leveraged Yield farmers peuvent maximiser leurs profits en ouvrant une position à rendement élevé. Cela signifie que les utilisateurs peuvent emprunter des fonds supplémentaires à la plateforme, en payant un petit montant d’intérêt sur leurs profits.

Pembrock dispose d’une gamme variée de pools, y compris wNEAR, ETH, PEM, SWEAT, USDC.e, et d’autres monnais disponibles sur l’écosystème NEAR. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, il est facile de prendre position avec Pembrock. Tout ce que vous avez à faire est de visiter leur site et de rechercher de farming ou un prêt dans leurs pools. Grâce à l’interface conviviale de Pembrock, vous pouvez facilement naviguer parmi les pools et choisir celui qui convient le mieux à votre stratégie d’investissement.

Dans l’ensemble, Pembrock est un excellent exemple de la façon dont DeFi révolutionne le secteur financier traditionnel. En utilisant des protocoles décentralisés, Pembrock offre aux utilisateurs la possibilité de gagner des revenus passifs et de maximiser leurs profits grâce à l’agriculture de rendement élevé.

La fin, pour l’instant…

DeFi sur NEAR Protocol est un écosystème qui évolue rapidement et qui offre diverses solutions innovantes aux utilisateurs. En mettant l’accent sur l’évolutivité, l’interopérabilité et l’expérience utilisateur, NEAR Protocol attire de nombreux développeurs et investisseurs qui construisent et investissent dans des projets DeFi sur la plateforme. Au fur et à mesure que l’écosystème continue à se développer et à mûrir, il devrait devenir un acteur important dans le paysage DeFi plus large, offrant des caractéristiques et des avantages uniques à ses utilisateurs.

Ce billet présentait plusieurs projets DeFi sur le protocole NEAR. Chacun de ces projets a des caractéristiques uniques et contribue à la croissance de l’écosystème DeFi sur NEAR. Nous savons que tôt ou tard, cet article devra être réécrit pour inclure les nouvelles et étonnantes applications qui verront le jour.

A bientôt !