DeFi en NEAR Protocol

NEAR Protocol es una plataforma de contratos inteligentes que se centra en los desarrolladores y en la facilidad de uso para los usuarios. Proporciona una plataforma escalable para ejecutar aplicaciones. NEAR fue fundada en el verano de 2018 por Alex Skidanov e Illia Polosukhin. Hoy, en este artículo, analizaremos las aplicaciones DeFi en el protocolo NEAR.

El auge de DeFi

​​DeFi o Decentralized Finance (Finanzas Descentralizadas) son instrumentos financieros basados en la blockchain. Si bien los instrumentos financieros centralizados están plagados por la falta de interoperabilidad y la burocracia, las aplicaciones DeFi son como bloques de Lego que los usuarios pueden unir para crear nuevos instrumentos. Como resultado, el ecosistema DeFi se ha disparado de $7,40 mil millones el 22 de junio de 2020 a $97,7 mil millones el 7 de septiembre de 2021. ¡Eso es un aumento de 1220% en valor en poco más de un año!

Hasta ahora, el valor total bloqueado en DeFi es de alrededor de $83.86 mil millones.

El verdadero significado de DeFi

Hablar simplemente del valor total bloqueado no es suficiente para comprender el verdadero significado de DeFi. Es un elemento crucial en la construcción de la Web Abierta y ha sido el único responsable de la afluencia de talento que Ethereum ha experimentado durante los últimos dos años. Si lo piensas, esto tiene mucho sentido debido a la naturaleza revolucionaria y modular de DeFi. Las acciones que podrían llevar semanas en el mundo de las finanzas tradicionales ahora toman solo unos segundos.

Sin embargo, esta ecuación también tiene una otra cara. Debido al aumento de la demanda, DeFi ha sido responsable de provocar la congestión de la red y el aumento de los precios del gas. Como tal, la barrera de entrada para Ethereum se ha vuelto significativamente más alta para los desarrolladores y creadores novatos.

NEAR Protocol proporciona una alternativa viable, más rápida y más barata en comparación a Ethereum.

DeFi en NEAR Protocol

Repasemos algunos de los proyectos DeFi más prometedores en NEAR.

Rainbow Bridge

Rainbow Bridge existe entre NEAR y Ethereum. Todos los activos que se originan en Ethereum ahora son completamente utilizables en NEAR. Desde su lanzamiento, más de $1 millón en ETH, DAI y otros tokens han cruzado el puente. La infraestructura del puente se puede reutilizar fácilmente y garantizar conexiones entre NEAR y todas las cadenas compatibles con EVM, como Polygon, BSC, Avalanche, Optimism, Arbitrum, etc. El equipo está trabajando actualmente en ampliar esta infraestructura para admitir cadenas no EVM como Bitcoin, Cosmos, etc.

Aquí hay algunas cosas que necesita saber sobre Rainbow Bridge:

• Los usuarios pueden incorporarse a Rainbow Bridge directamente a través de MetaMask.
• Las transacciones en NEAR se confirman en menos de 2 segundos y cuestan menos de 1 centavo en tarifas de gas.

Así es como se ve una transacción NEAR <> Ethereum bridge:

• Los activos que van de Ethereum a NEAR tardan unos 6 minutos (alrededor de 20 bloques).
• Las transacciones de ERC-20 cuestan alrededor de $ 10 en promedio.
• Enviar activos de NEAR a Ethereum toma un máximo de 16 horas (debido a los tiempos de finalización de Ethereum). Este proceso también cuesta alrededor de $ 60 debido a los costos del gas ETH.

El Rainbow Bridge es una innovación importante, ya que es un primer paso esencial en la hoja de ruta de interoperabilidad de NEAR. Además, dado que NEAR ofrece transacciones más rápidas y económicas, puede ser favorable para los usuarios de otras cadenas interactuar con los activos de Ethereum en NEAR en lugar de enviarlos directamente a Ethereum.

Ref Finance

Ref Finance fue la primera plataforma DeFi en NEAR. La primera versión de Ref tenía algunas similitudes con Uniswap V2, junto con soporte para más tipos de pool, tarifas configurables y es propiedad de la comunidad. Su objetivo principal es reunir los componentes centrales de DeFi como el intercambio descentralizado (DEX), el protocolo de préstamos, el emisor de activos sintéticos, etc.

Ref Finance tiene una tesorería de 35 millones de $REF, de los cuales el 10% se asigna a un fondo de desarrollo para próximos proyectos y el 25% para futuras actividades relacionadas con la comunidad, eventos y asociaciones.

Características de Ref Finance

• El AMM DEX de Ref permite el comercio automatizado entre cualquier token nativo NEAR o token puenteado.
•  Los proveedores de liquidez pueden ganar tokens $REF o NEP-141 apostando tokens LP.
• Los usuarios pueden apostar tokens de $REF para ganar más $REF a lo largo del tiempo.

Ref es un proyecto comunitario y es mantenido por un DAO. La Ref DAO tiene dos roles: el consejo y la junta comunitaria.

• Consejo: El Consejo crea propuestas y las vota. Una propuesta pasa solo si la mayoría del consejo la confirma. El Consejo se cambiará una vez que la DAO esté completamente activa.
• Junta de la comunidad: La Junta de la comunidad también vota o rechaza una propuesta. En su mayoría, el consejo se someterá a la decisión de la junta comunitaria.

OIN Finance

OIN es una plataforma descentralizada de emisión de monedas estables que permite a los proyectos emitir su moneda estable de su propia marca. En lugar de tener que incluir en la lista blanca su garantía en otras plataformas, OIN lanzará una moneda estable con garantía NEAR para desbloquear liquidez sin vender sus tokens NEAR. Los casos de uso de OIN son: cambiar por otras monedas estables convencionales, agregar apalancamiento, cobertura, préstamos y una gran cantidad de servicios públicos específicos del ecosistema.

Actualmente, la principal línea de productos de OIN es OINDAO. Permite a los proyectos que se unen crear su propio grupo de garantías para acuñar sus propias monedas estables etiquetadas con su marca. OIN establece un proceso de validación rápido para cada transacción iniciada en la cadena de bloques a través del sistema de prueba de Merkle. Lo hacen colocando pequeños fragmentos de información que conducen a una “transacción raíz” en el libro mayor y lo utilizan para validar una base de datos de información más grande.

Algunas características interesantes de OIN son las siguientes:

• Es fácil y rápido acuñar monedas estables una vez que el proyecto de listado decide los parámetros.
• Todos los contratos inteligentes de OIN se han auditado exhaustivamente.
• Soporte técnico para configurar parámetros de riesgo clave para los contratos inteligentes.
• Soporte técnico para ayudarlo a intercambiar su moneda estable de marca con monedas estables convencionales en Curve y Balancer para desbloquear la liquidez de su activo.

Skyward Finance 

Skyward Finance es una plataforma de lanzamiento de código abierto y sin permiso que los proyectos pueden utilizar para lanzar sus tokens sin ningún tipo de liquidez. Skyward tiene potencialmente uno de los mejores mecanismos de descubrimiento de precios resistente a los ataques de sybil y de bot. La plataforma busca permitir el descubrimiento de precios y la distribución de tokens para proyectos que se basan en el protocolo NEAR. Para ello, utiliza subastas en tiempo real a las que puede acceder la comunidad en general de forma descentralizada. Estas subastas también serán resistentes a la manipulación de precios, la ejecución inicial y los ataques de sybil. Skyward Finance emitirá tokens a la comunidad, lo que les permitirá formar parte de la plataforma y obtener ingresos.

¿Cuáles son algunas de las ventajas de Skyward Finance?

Skyward Finance tiene varias ventajas, algunas de las cuales son las siguientes.

• Los proyectos pueden lanzar sus tokens sin liquidez.
• El mecanismo de descubrimiento de precios de Skyward Finance es resistente a los ataques de bot y sybil. Tampoco se puede manipular.
• Los proyectos pueden recaudar fondos en cualquier token y también pueden lanzar múltiples ventas de tokens que comprenden diferentes tokens.
• Debido a la inmutabilidad de Skyward Finance ante cualquier tipo de manipulación de precios, los proyectos y sus fundadores pueden maximizar su capital en función del valor de mercado.
• Los proyectos no requieren el token $ SKYWARD para participar o crear una venta.
• Skyward Finance es de código abierto y sin permiso, lo que significa que los contratos inteligentes en la plataforma son completamente independientes.
• Debido a que Skyward Finance se ejecuta en NEAR, puede aprovechar la escalabilidad y las transacciones más económicas de NEAR.

Meta Pool

Meta Pool es un protocolo de apuesta líquida que se basa en el protocolo NEAR. Las personas pueden apostar fácilmente sus tokens NEAR utilizando Meta Pool y sus estrategias de apuesta automática. A cambio, reciben tokens “Staked NEAR” que pueden utilizar en DeFi NEARverse. Los tokens también se pueden volver a intercambiar por los tokens NEAR originales en cualquier momento.

Meta Pool se ha convertido en una parte esencial del ecosistema DeFi de NEAR, ya que presenta el primer token de apuesta líquida de NEAR, el stNEAR. El token stNEAR puede acumular recompensas de participación y también representar posiciones de participación en NEAR. Meta Pool ofrece a los poseedores de tokens NEAR una plataforma que es fácil de usar y genera rendimientos mientras crea una red descentralizada. Meta Pool se ejecutará en un DAO en Sputnik V2, la plataforma nativa de NEAR para administrar Organizaciones Autónomas Descentralizadas.

Cuando los poseedores de tokens apuestan en Meta Pool, obtienen tokens de $ META en cada época. Cada época es de 12 horas. Estos se reciben además de las recompensas del Protocolo NEAR, que son del 10,2% APY.

Cheddar 

Cheddar está creando una red de fidelización para NEAR y su ecosistema de aplicaciones descentralizadas. Lo está logrando mediante el establecimiento de asociaciones estratégicas que promueven activamente el uso del Protocolo NEAR al recompensar a los usuarios. Se ha demostrado que las redes de fidelización motivan con éxito a los usuarios a realizar acciones beneficiosas para las empresas. A través de Cheddar, los tokens de la comunidad se pueden iniciar, lo que permite que las aplicaciones aumenten la lealtad del usuario y agreguen nuevas fuentes de ingresos mediante mecanismos agrícolas.

Cheddar es diferente de otras granjas de rendimiento ya que proporciona beneficios a largo plazo a los HODL-ers a través de powerUPs. También promueve el uso de aplicaciones cruzadas en NEARVerse, lo que permite a los usuarios cultivar Cheddar a través de la agricultura de rendimiento, los fondos de liquidez o las dApps.

¿Cómo beneficia el cheddar al protocolo NEAR?

• Conectividad dApp: Cheddar crea un vínculo común entre las aplicaciones más allá de los tokens individuales, creando así un ecosistema leal para las dApps en NEAR.
• Compromiso del usuario: Cheddar crea un compromiso del usuario a largo plazo a través de varios incentivos y fomenta la lealtad a través de asociaciones estratégicas.
• Salto entre cadenas: Cheddar crea interconectividad entre cadenas y mantiene a los usuarios en NEAR activos y comprometidos, lo que garantiza que se conserve el valor total bloqueado.

Berry Club 

Berry Club permite a los usuarios crear pixel art compartidos al mismo tiempo que cultivan recompensas de fichas. El Berry Club había comenzado como una prueba de concepto de DeFi, pero desde entonces se ha convertido en un proyecto comunitario extremadamente popular sobre el Protocolo NEAR. Berry Club hace un uso excelente de varias de las características de NEAR Protocol, como los pagos automáticos a los creadores de contratos inteligentes, que no se encuentran en ninguna otra cadena de bloques.

Gracias al diseño único de NEAR, Berry Club y Berry Farm pueden beneficiar tanto a los usuarios como a los creadores de contratos inteligentes, que se pagan en forma de recompensas de contratos inteligentes tanto a los poseedores de tokens como a los creadores. Estos beneficios surgen del mayor uso de la aplicación (Berry Club). Este tipo de distribución de recompensas no es posible en plataformas como Ethereum, al menos no en su implementación actual. Esta es otra razón por la que los usuarios y desarrolladores deberían experimentar con NEAR.

Proximity Labs

Una empresa de investigación y desarrollo que apunta a DeFi en el ecosistema NEAR.

Conclusión

NEAR Protocol ya tiene un ecosistema DeFi muy emocionante y solo crecerá más. Tal como están las cosas, NEAR proporciona una alternativa poderosa y eficiente a Ethereum.