DeFi auf dem NEAR-Protocol

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NEAR Protocol ist eine Smart Contract Plattform, die sich auf Entwickler- und Benutzerfreundlichkeit konzentriert. Sie schafft eine skalierbare Plattform für die Ausführung von Anwendungen. NEAR wurde im Sommer 2018 von Alex Skidanov und Illia Polosukhin gegründet. In diesem Artikel werden wir uns heute mit DeFi-Anwendungen auf dem NEAR-Protocol beschäftigen.

Der Aufstieg von DeFi

DeFi oder Decentralized Finance sind blockchain basierte Finanzinstrumente. Während zentralisierte Finanzinstrumente durch mangelnde Interoperabilität und Bürokratie behindert werden, sind DeFi-Apps wie Legosteine, welche die Nutzer zusammenführen können, um neue Instrumente zu schaffen. Infolgedessen ist das DeFi-Ökosystem von 7,40 Milliarden Dollar am 22. Juni 2020 auf 97,7 Milliarden Dollar am 7. September 2021 angewachsen. Das ist ein Wertzuwachs von ~1220 % in etwas mehr als einem Jahr!

Derzeit beläuft sich der Gesamtwert der DeFi auf rund 83,86 Milliarden Dollar.

Die wahre Bedeutung von DeFi

Es reicht nicht aus, nur über den Gesamtwert zu sprechen, um die wahre Bedeutung von DeFi zu verstehen. Es ist ein entscheidendes Element beim Aufbau des Open Web und war allein verantwortlich für den Zulauf an Talenten, den Ethereum in den letzten zwei Jahren erfahren hat. Wenn man darüber nachdenkt, macht dies aufgrund der revolutionären und zusammensteckbaren Natur von DeFi absolut Sinn. Handlungen, die in der traditionellen Finanzwelt Wochen dauern würden, brauchen jetzt nur noch Sekunden.

Es gibt jedoch auch eine Kehrseite dieser Medaille. Aufgrund des sprunghaften Anstiegs der Nachfrage ist DeFi für die Überlastung der Netze und die steigenden GAS-preise verantwortlich. Dadurch ist die Einstiegshürde in Ethereum für neue Entwickler und Gründer deutlich höher geworden.

Das NEAR-Protocol bietet eine praktikable, schnellere und billigere Alternative zu Ethereum.

DeFi auf dem NEAR-Protocol

Schauen wir uns einige der vielversprechendsten DeFi-Projekte auf NEAR an.

Rainbow Bridge

Die Rainbow Bridge existiert zwischen NEAR und Ethereum. Alle Vermögenswerte, die aus Ethereum stammen, sind nun vollständig in NEAR verwendbar. Seit dem Start haben ETH, DAI und andere Token im Wert von über 1 Million Dollar die Brücke überquert. Die Bridge-Infrastruktur kann leicht wiederverwendet werden und gewährleistet Verbindungen zwischen NEAR und allen EVM-kompatiblen Chains wie Polygon, BSC, Avalanche, Optimism, Arbitrum usw. Das Team arbeitet derzeit an der Erweiterung dieser Infrastruktur zur Unterstützung von Nicht-EVM-Blockchains wie Bitcoin, Cosmos usw.

Hier sind einige Dinge, die Du über die Rainbow Bridge wissen solltest:

  • Benutzer können direkt über MetaMask in die Rainbow Bridge eingebunden werden.
  • NEAR-Transaktionen werden in weniger als 2 Sekunden bestätigt und kosten <1 Cent an GAS-Gebühren.

Hier sieht man, wie eine NEAR<>Ethereum-Bridge-Transaktion aussieht:

  • Assets, die von Ethereum zu NEAR gehen, brauchen etwa 6 Minuten (etwa 20 Blöcke).
  • ERC20-Transaktionen kosten im Durchschnitt etwa 10 Dollar.
  • Das Senden von Vermögenswerten von NEAR zurück nach Ethereum dauert maximal 16 Stunden (aufgrund der Ethereum-Finalitätszeiten). Dieser Vorgang kostet aufgrund der ETH-GAS-Kosten ebenfalls etwa 60 $.

Die Rainbow Bridge ist eine wichtige Innovation, da sie ein wesentlicher erster Schritt in der Interoperabilitäts-Roadmap von NEAR ist. Da NEAR außerdem schnellere und billigere Transaktionen bietet, könnte es für Nutzer anderer Chains vorteilhaft sein, mit Ethereum-Assets auf NEAR zu interagieren, anstatt direkt zu Ethereum zu wechseln.

Ref Finance

 

Ref Finance war die erste DeFi-Plattform auf NEAR. Die erste Version von Ref hatte einige Ähnlichkeiten mit Uniswap V2, zusammen mit der Unterstützung für mehr Pool-Typen, konfigurierbare Gebühren, und es ist vollständig im Besitz der Community. Sein Hauptziel ist es, Kernkomponenten von DeFi wie decentralized exchange (DEX), lending protocol, synthetic asset issuer usw. zusammenzuführen.

Ref Finance verfügt über ein Vermögen von 35 Millionen $REF, von denen 10 % für die Entwicklung neuer Projekte und 25 % für künftige gemeinschaftsbezogene Aktivitäten, Veranstaltungen und Partnerschaften bestimmt sind.

Merkmale von Ref Finance

  • Ref’s AMM DEX ermöglicht einen genehmigungsfreien und automatisierten Handel zwischen jedem nativen NEAR oder Bridged Token.
  •  Liquidity Provider können $REF- oder NEP-141-Token durch den Einsatz von LP-Token verdienen.
  • Benutzer können $REF-Token staken, um mit der Zeit mehr $REF zu verdienen.

Ref ist ein Gemeinschaftsprojekt und wird von einer DAO verwaltet. Die Ref DAO hat zwei Rollen – den Council und das Community Board. 

  • Council: Der Council erstellt Vorschläge und stimmt über sie ab. Ein Vorschlag wird nur angenommen, wenn die Mehrheit des Councils ihn bestätigt. Der Council wird geändert, sobald die DAO voll aktiv ist.
  • Community Board: Das Community Board stimmt ebenfalls über einen Vorschlag ab oder lehnt ihn ab. In den meisten Fällen wird der Council die Entscheidung des Community Board befolgen.

OIN Finance

OIN ist eine dezentrale Stablecoin-Emissions Plattform, die es Projekten ermöglicht, ihre eigene Stablecoin-Marke zu emittieren. Anstatt ihre Sicherheiten auf anderen Plattformen whitelisten zu müssen, wird OIN einen mit NEAR besicherten Stablecoin herausgeben, um Liquidität freizusetzen, ohne ihre NEAR-Tokens zu verkaufen. Die Anwendungsfälle von OIN sind – Swapping für andere Mainstream-Stablecoins, Hinzufügen von Leverage, Hedging, Lending und eine Fülle von Ökosystem-spezifischen Dienstprogrammen.

Derzeit ist die Haupt Produktlinie von OIN der OINDAO. Er ermöglicht ihm sich anschließenden Projekten, ihren eigenen Besicherungspool zu erstellen, um ihre eigenen Stablecoins mit Markenzeichen zu prägen. OIN etabliert einen schnellen Validierungsprozess für jede auf der Blockchain initiierte Transaktion durch das Merkle-Proof-System. Dazu werden kleine Information Brocken, die zu einer „Root-Transaktion“ führen, in den Ledger aufgenommen und zur Validierung einer größeren Informationsdatenbank verwendet.

Einige interessante Merkmale von OIN sind die folgenden:

  • Es ist einfach und schnell, Stablecoins zu prägen, sobald das Listing-Projekt die Parameter festlegt.
  • Die Smart Contracts von OIN sind alle gründlich geprüft worden.
  • Es gibt Technische Unterstützung bei der Festlegung der wichtigsten Risikoparameter für die Smart Contracts.
  • Es gibt Technischen Support für den Tausch der eigenen Stablecoin mit anderenMainstream-Stablecoins auf Curve und Balancer zu tauschen, um die Liquidität des Assets freizusetzen.

Skyward Finance 

Skyward Finance ist ein permissionless und open-source Launchpad welches Projekte nutzen können, um ihre Token ohne jegliche Liquidität zu lancieren. Skyward verfügt über einen der besten Preisfindungsmechanismen, der resistent gegen Sybil- und Bot-Attacken ist. Die Plattform soll die Preisermittlung und Token Verteilung für Projekte ermöglichen, die auf dem NEAR-Protokoll basieren. Dies geschieht durch die Verwendung von zeitbasierten Streaming-Auktionen, auf die die allgemeine Gemeinschaft dezentral zugreifen kann. Diese Auktionen werden auch resistent gegen Preismanipulationen, Front Running und Sybil-Attacken sein. Skyward Finance wird Token an die Community ausgeben, die es ihr ermöglichen, Teil der Plattform zu werden und Einnahmen zu erzielen.

Was sind einige der Vorteile von Skyward Finance?

Skyward Finance hat mehrere Vorteile, von denen einige im Folgenden aufgeführt sind.

  • Projekte können ihre Token ohne Liquidität auf den Markt bringen. 
  • Der Preisfindungsmechanismus von Skyward Finance ist resistent gegen Bot- und Sybil-Angriffe. Er kann auch nicht manipuliert werden. 
  • Projekte können Mittel in jedem Token aufbringen und auch mehrere Token-Verkäufe mit verschiedenen Token starten. 
  • Da Skyward Finance gegen jede Art von Preismanipulation unempfindlich ist, können Projekte und ihre Gründer ihr Kapital auf Basis des Marktwertes maximieren.
  • Projekte benötigen den $SKYWARD-Token nicht, um an einem Verkauf teilzunehmen oder einen zu erstellen. 
  • Skyward Finance ist open-source und permissionless, was bedeutet, dass die Smart Contracts auf der Plattform völlig unabhängig sind. 
  • Da Skyward Finance auf NEAR läuft, kann es die Vorteile von NEARs Skalierbarkeit und günstigeren Transaktionen nutzen.

Which of the following is a stablecoin issuance platform?

Correct! Wrong!

Meta Pool

Meta Pool ist ein liquid Staking-Protocol, das auf dem NEAR-Protocol basiert. Einzelpersonen können ihre NEAR-Token mithilfe von Meta Pool und seinen automatischen Einsatzstrategien problemlos staken. Im Gegenzug erhältst Du „Staked NEAR“-Token, die Du im DeFi NEARverse verwenden kannst. Die Token können auch jederzeit in die ursprünglichen NEAR Token zurückgetauscht werden. 

Meta Pool ist ein wesentlicher Bestandteil des NEAR DeFi Ökosystems geworden, da er NEARs ersten liquiden Staking Token, den stNEAR, einführt. Mit dem stNEAR-Token können Staking-Belohnungen angesammelt werden und auch Staking-Positionen auf NEAR dargestellt werden. Meta Pool bietet NEAR-Token-Inhabern eine einfach zu bedienende Plattform, die Renditen generiert und gleichzeitig ein dezentrales Netzwerk schafft. Meta Pools Governance wird auf einem DAO auf Sputnik V2 laufen, NEARs nativer Plattform zur Verwaltung von dezentralen autonomen Organisationen. 

Wenn Token-Inhaber sich an Meta Pool beteiligen, erhalten sie jede Epoche $META-Tokens. Jede Epoche beträgt 12 Stunden. Diese erhalten sie zusätzlich zu den Belohnungen des NEAR-Protocol, die 10,2% APY betragen.

Cheddar 

Cheddar schafft ein Treuenetzwerk für NEAR und sein Ökosystem dezentraler Anwendungen. Dies geschieht durch den Aufbau strategischer Partnerschaften, die die Verwendung des NEAR-Protokolls bei der Belohnung der Nutzer aktiv fördern. Loyalitätsnetzwerke haben sich als erfolgreich erwiesen, um Nutzer zu Handlungen zu motivieren, die für Unternehmen von Vorteil sind. Durch Cheddar können Community-Tokens gebootstrappt werden, was es Anwendungen ermöglicht, die Nutzerbindung zu erhöhen und neue Einnahmequellen durch Farming-Mechanismen zu erschließen. 

Cheddar unterscheidet sich von anderen Yield-Farmen, da es HODL-Benutzern durch PowerUPs langfristige Vorteile bietet. Außerdem fördert es die anwendungsübergreifende Nutzung im gesamten NEARVerse, indem es den Nutzern ermöglicht, Cheddar durch Yield Farming, Liquiditätspools oder dApps zu farmen.

How Does Cheddar Benefit The NEAR Protocol 

  • dApp-Konnektivität – Cheddar schafft eine gemeinsame Verbindung zwischen Apps, die über einzelne Token hinausgeht, und schafft so ein loyales Ökosystem für dApps auf NEAR. 
  • Nutzerbindung – Cheddar schafft langfristige Nutzerbindung durch verschiedene Anreize und baut Loyalität durch strategische Partnerschaften auf. 
  • Cross-Chain-Hopping – Cheddar schafft Cross-Chain-Interkonnektivität und hält die Nutzer auf NEAR aktiv und engagiert, wodurch sichergestellt wird, dass der Total Locked Value (TVL) erhalten bleibt.

Which of the following is creating a loyalty program on NEAR?

Correct! Wrong!

Berry Club 

Der Berry Club ermöglicht es den Nutzern, gemeinsam Pixelkunst zu erstellen und gleichzeitig Token-Belohnungen zu sammeln. Der Berry Club begann als DeFi-Proof-of-Concept, hat sich aber inzwischen zu einem äußerst beliebten Community-Projekt auf dem NEAR-Protokoll entwickelt. Der Berry Club nutzt mehrere Funktionen des NEAR-Protokolls, wie z. B. automatische Zahlungen an die Ersteller von Smart Contracts, die auf keiner anderen Blockchain zu finden sind, auf hervorragende Weise. 

Dank des einzigartigen Designs von NEAR können Berry Club und Berry Farm sowohl den Nutzern als auch den Herstellern von Smart Contracts zugute kommen, die in Form von Smart Contract-Belohnungen sowohl an Token-Inhaber als auch an Ersteller ausgezahlt werden. Diese Vorteile ergeben sich aus der erhöhten Nutzung der Anwendung (Berry Club). Diese Art der Verteilung von Belohnungen ist auf Plattformen wie Ethereum nicht möglich, zumindest nicht in der derzeitigen Implementierung. Dies ist ein weiterer Grund, warum Nutzer und Entwickler mit NEAR experimentieren sollten.

The bridge between Ethereum and NEAR is called:

Correct! Wrong!

Proximity Labs

Ein Forschungs- und Entwicklungsunternehmen, das DeFi auf das NEAR-Ökosystem ausrichtet.

Fazit

Das NEAR-Protokoll verfügt bereits über ein sehr aufregendes DeFi-Ökosystem, und es wird nur noch weiter wachsen. So wie es aussieht, bietet NEAR eine leistungsstarke und effiziente Alternative zu Ethereum.

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