DeFi di NEAR Protocol

NEAR Protocol merupakan platform smart contract yang berfokus pada pengembang dan keramahan pada pengguna. NEAR menyediakan platform yang dapat diskalakan untuk menjalankan aplikasi. NEAR didirikan pada musim panas di tahun 2018 oleh Alex Skidanov dan Illia Polosukhin. Pada artikel ini, kita akan melihat beberapa aplikasi DeFi pada Protokol NEAR.

Kebangkitan DeFi

DeFi atau Keuangan Terdesentralisasi adalah instrumen keuangan berbasis blockchain. Sementara instrumen keuangan terpusat terhambat oleh kurangnya interoperabilitas dan birokrasi, aplikasi DeFi mirip seperti blok Lego yang dapat digabungkan oleh pengguna untuk membuat instrumen baru. Akibatnya, ekosistem DeFi telah melesat dari $7,40 miliar pada 22 Juni 2020 menjadi $250 miliar pada 1 Desember 2021. Nilai ini meningkat sebanyak 3278% dalam waktu kurang dari satu tahun.

 

Saat ini, total dana tekunci di DeFi telah mencapai sekitar 209,42 Milyar USD.

Signifikansi Sebenarnya dari DeFi

Ketika kita berbicara tentang nilai total yang dikunci saja, ini tidaklah cukup untuk memahami arti sebenarnya dari DeFi. Ini merupakan elemen penting dalam membangun Open Web dan bertanggung jawab sendiri atas masuknya kemampuan yang telah dimiliki oleh Ethereum selama dua tahun terakhir. Jika kita memikirkannya, ini akan sangat masuk akal karena sifat DeFi yang revolusioner dan dapat dikomposisi. Kegiatan yang bisa memakan waktu berminggu-minggu di dunia keuangan tradisional sekarang hanya membutuhkan beberapa detik saja.

Namun, ada sisi lain dari penyataan ini juga. Karena lonjakan permintaan, DeFi telah menyebabkan tumpukan dan kemacetan jaringan dan kenaikan harga gas fee. Dengan demikian, hambatan masuk untuk pengguna Ethereum akan menjadi jauh lebih tinggi, khususnya bagi creator dan developer pemula.

NEAR Protocol telah menyediakan alternatif dari Ethereum yang layak, lebih cepat, dan lebih murah.

DeFi di NEAR Protocol

Sekarang kita akan melihat beberapa proyek DeFi yang paling menjanjikan di NEAR

Rainbow Bridge

Rainbow Bridge hadir sebagai perantara NEAR dan Ethereum. Semua aset yang berasal dari Ethereum sekarang sepenuhnya dapat digunakan di NEAR. Sejak diluncurkan, lebih dari 1 juta USD senilai ETH, DAI, dan token lainnya telah melewati Bridge. Infrastruktur Bridge dapat dengan mudah digunakan kembali dan memastikan koneksi antara NEAR dan semua chain yang kompatibel dengan EVM, seperti Polygon, BSC, Avalanche, Optimism, Arbitrum, dan lain-lain.. Tim saat ini telah bekerja untuk memperluas infrastruktur ini untuk mendukung chain non-EVM seperti Bitcoin, Kosmos, dll.

Berikut beberapa hal yang perlu kita ketahui tentang Rainbow Bridge:

• Pengguna dapat diarahkan ke Rainbow Bridge secara langsung melalui MetaMask.
• Transaksi NEAR dikonfirmasi dalam waktu kurang dari 2 detik dengan biaya <1 sen dalam biaya gas fee.

Berikut adalah ilustrasi transaksi Bridge NEAR<>Ethereum:

• Aset dari Ethereum ke NEAR membutuhkan waktu sekitar 6 menit (sekitar 20 blok).
• Biaya transaksi ERC20 rata-rata sekitar $10.
• Mengirim aset dari NEAR kembali ke Ethereum membutuhkan waktu maksimum 16 jam (karena waktu finalitas Ethereum). Proses ini juga memakan biaya sekitar $60 karena biaya gas ETH.
• Rainbow Bridge adalah inovasi penting karena merupakan langkah pertama yang penting dalam peta jalan interoperabilitas NEAR. Selain itu, karena NEAR menawarkan transaksi yang lebih cepat dan lebih murah, mungkin lebih menguntungkan bagi pengguna rantai lain untuk berinteraksi dengan aset Ethereum di NEAR daripada menjembatani langsung ke Ethereum.

Ref Finance

Ref Finance adalah platform DeFi pertama yang ada di NEAR. Versi pertama Ref memiliki beberapa kesamaan dengan Uniswap V2, bersama dengan dukungan untuk lebih banyak jenis pool, biaya yang dapat dikonfigurasi, dan sepenuhnya dimiliki oleh komunitas. Tujuan utamanya adalah untuk menyatukan komponen inti dari DeFi seperti pertukaran terdesentralisasi (DEX), protokol pinjaman, penerbit aset sintetis, dan lain sebagainya.

Ref Finance memiliki treasury sebanyak 35 juta $REF di mana 10% dialokasikan untuk dana pengembangan untuk proyek di masa mendatang dan 25% sisanya untuk kegiatan, acara, dan kemitraan terkait komunitas di masa depan.

Fitur dari Ref Finance

• AMM DEX Ref memungkinkan perdagangan yang bersifat permissionless dan otomatis antara token NEAR atau bridge asli mana pun.
• Penyedia likuiditas dapat memperoleh token $REF atau NEP-141 dengan melakukan staking token LP.
• Pengguna dapat melakukan staking token $REF untuk mendapatkan lebih banyak $REF dari waktu ke waktu.

Ref adalah proyek komunitas dan dikelola oleh DAO. Ref DAO memiliki dua peran yakni Council dan Community Board.

• Council : Council atau Dewan membuat proposal dan memberikan suara pada mereka. Sebuah proposal lolos hanya jika mayoritas Council menyetujuinya. Council akan diubah setelah DAO aktif sepenuhnya.
• Community Board: Community Board  juga memberikan suara atau menolak proposal. Sebagian besar, Council akan tunduk pada keputusan Community Board.

Burrow

Burrow adalah platform non-kustodian, terdesentralisasi dan suku bunga berbasis pool. Ini memungkinkan pengguna untuk menyuplai aset, mendapatkan bunga, dan kemudian meminjamkannya untuk membuka likuiditas. Burrow sangat mirip dengan protokol berbasis pool lainnya seperti Aave dan Compound dan berjalan secara native di blockchain NEAR, dengan smart contract protokol yang ditulis dalam Rust. Protokol membuka likuiditas untuk aset berbunga, terutama turunan staking layer-1 seperti stNEAR (staking NEAR) dan stETH (staking ETH). Misalnya, pengguna Burrow dapat menyetor stNEAR sebagai jaminan dan kemudian meminjam NEAR, menciptakan posisi stake dengan leverage. Mereka juga dapat memposisikan diri untuk bisa melakukan pembayaran sendiri dengan meminjam stablecoin.

Ekosistem Burrow didukung oleh token BRRR, token tata kelola asli protokol. Sebagian besar pasokan token akan didistribusikan di antara anggota komunitas aktif dan pengguna Burrow. Token BRRR memiliki total pasokan 1.000.000.000 BRRR, dengan 50% dialokasikan untuk komunitas, 20% untuk DAO Treasury, 20% untuk tim inti, dan 10% sisanya untuk investor strategis dalam proyek.

Pasar Suku Bunga NEAR-native

Burrow membedakan dirinya dari platform lain yang menyuplai aset ke platform dengan memungkinkan pengguna memanfaatkan aset berbunga, yang merupakan inti dari proposisi nilai proyek. Aset berbunga staking derivatif dari aset sepadan yang disimpan dalam dana investasi. Dalam kripto, aset berbunga adalah turunan yang distaking seperti stNEAR, stETH, dan lain-lain. Burrow menggunakan aset berbunga dari lapisan dasar, memberikan hasil dari lapisan dasar. Staking langsung di lapisan dasar memberikan keamanan ekstra dari chain utama sementara juga memiliki pengembalian tertinggi dan tingkat yang paling bebas risiko.

Burrow juga memungkinkan pinjaman yang dapat dibayar sendiri secara mandiri. Pinjaman yang membayar sendiri itu unik karena mereka membayar sendiri dengan hasil yang dihasilkan dari aset berbunga. Saat pengguna memasok aset ke Burrow, mereka dapat mengunci beberapa aset mereka sebagai jaminan, dan pengguna dapat meminjam dari platform dengan aset berbunga yang bertindak sebagai jaminan. Bergantung pada aset yang disediakan dan bunga yang dihasilkan, pinjaman dapat dilunasi dari bunga yang dihasilkan dari aset berbunga.

Burrow memanfaatkan Aurora Rainbow Bridge untuk menawarkan interoperabilitas yang aman dengan rantai Layer-1 lainnya. Pengguna kemudian dapat mengakses aset mereka di chain interoperable lainnya tanpa kerumitan, dan menyuplainya ke Burrow, membuka kunci hasil atau sebagai jaminan untuk pinjaman. Saat ini, Burrow mendukung enam aset untuk pasokan dan pinjaman; ini adalah DAI, USDT, USDC, NEAR (wrapped), ETH (wrapped), stNEAR, dan stSOL. Protokol ini juga berencana untuk menambahkan bLUNA segera.

Dengan membangun di atas NEAR, Burrow mungkin dapat memanfaatkan teknologi Layer-1 paling canggih yang hanya ditemukan di NEAR, Rainbow Bridge dan Nightshade. Berkat Proof-of-Stake dan sharding di Nightshade, NEAR telah mampu memecahkan masalah skalabilitas yang telah mengganggu chain Layer-1. Ini memungkinkan Burrow untuk beroperasi dengan:

• Latensi yang Rendah
• Chain yang sepenuhnya terdesentralisasi
• Chain yang dapat diskalakan tanpa batas
• Biaya pengguna yang rendah

Aurora

Aurora di NEAR memungkinkan eksekusi kontrak Ethereum di lingkungan yang lebih berkinerja dan menunjang. Proyek ini dapat dibagi menjadi dua komponen utama: Aurora Engine, Ethereum Virtual Machine (EVM), dan Aurora Bridge, yang menyediakan transfer token ERC-20 secara trustless antara Aurora dan Ethereum. Ethereum Virtual Machine (EVM) dibangun di NEAR dan memungkinkan pengembang untuk mendistribusikan aplikasi mereka pada platform yang kompatibel dengan Ethereum, dengan throughput tinggi, skalabel, dan aman di masa depan yang juga menyajikan biaya transaksi rendah. Proyek ini mendapat dukungan signifikan dari beberapa VC teratas, termasuk Electric Capital, Dragonfly Capital, Pantera Capital, Three Arrow capital, dan Alameda Research.

Berkat Aurora, pengembang dapat menikmati tools Ethereum yang familiar saat bekerja dengan smart contract Solidity di Aurora. Aurora juga menggunakan ETH sebagai biaya dasarnya, memungkinkan pengembang untuk merasakan pengalaman yang lancar bagi pengguna dApp. Digabungkan dengan fitur unik dari NEAR Protocol, Aurora mampu mencapai tingkat skala dan kecepatan transaksi yang belum pernah terjadi sebelumnya di lingkungan yang kompatibel dengan Ethereum. Aurora 100% kompatibel dengan blockchain Ethereum dan menawarkan waktu blok 1 detik dan konfirmasi transaksi dalam 2 detik.

Peningkatan Kunci

Aurora memberi pengembang sejumlah peningkatan. Mari kita selidiki lebih dalam terkait ini.

• Aurora menawarkan biaya hingga 1000x lebih rendah dari biaya Ethereum. Mentransfer token ERC-20 lebih rendah dari $0,01, sedangkan di Ethereum, biayanya sekitar $5,40.
• Aurora dapat dengan mudah menampung ribuan transaksi per detik. Ini adalah peningkatan 50x dibandingkan dengan Ethereum.
• Aurora menawarkan pertumbuhan masa depan untuk ekosistem, dengan sharding NEAR Protocol yang menawarkan penskalaan EVM horizontal dan komunikasi asinkron antara shard Aurora yang berbeda.
• Token asli platform, $AURORA, memiliki persediaan tetap sebesar 1 miliar. Token memiliki beberapa kasus penggunaan seperti staking, voting, biaya finalisasi transfer Rainbow Bridge, biaya eksekusi kontrak Aurora, dan banyak lagi.

Bastion Protocol

Bastion Protocol adalah protokol peminjam dan pemberi pinjaman yang algoritmik dan bersifat terdesentralisasi. Proyek ini dibangun di atas lapisan Aurora, yaitu NEAR EVM-Compatible dan Gas-less. Bastion berfokus pada tokennomics, composability, UX, dan optimisasi risiko algoritmik. Berkat NEAR, proyek ini mampu mencapai efisiensi modal, kecepatan transaksi tinggi, biaya transaksi rendah, dan likuidasi yang sangat tepat.

Berkat proyek seperti Aave dan Compound, pasar uang telah menjadi DeFi primitif terbesar di Ethereum. Ada juga keberhasilan gemilang dari protokol peminjaman chain-native seperti Solend di Solana dan Benqi di Avalanche. Bastion telah menghadirkan DeFi berikutnya ke dalam NEAR, dimana ini memungkinkan pengguna untuk meningkatkan produktivitas aset mereka melalui pinjaman atau leverage tanpa meminjam.

Bastion memberi pengguna kemampuan untuk:

• Menaruh aset sebagai jaminan
• Suplai aset dan pendapatan dari bunga
• Leverage Long
• Short aset
• Meminjam aset

Token asli protokol adalah token BSTN, dan memiliki dua kasus penggunaan utama. Token berada di pusat pengembangan Bastion Protocol. Ini memungkinkan pemegang token untuk memilih metrik proyek utama seperti likuiditas yang dimiliki protokol, model biaya, pengukur, dan staking. Ini juga merupakan kunci dalam menyelaraskan insentif antara berbagai pemangku kepentingan di Bastion.

Membangun ini di Aurora telah memungkinkan Bastion untuk menciptakan mesin suku bunga otonom yang menawarkan efisiensi modal yang jauh lebih besar, transaksi cepat yang dikombinasikan dengan kecepatan transaksi yang sangat rendah, dan likuidasi yang tepat.

OIN Finance

OIN adalah platform penerbitan stablecoin terdesentralisasi yang memungkinkan proyek untuk menerbitkan stablecoin bermerek milik mereka sendiri. Alih-alih harus memasukkan agunan mereka ke dalam daftar putih di platform lain, OIN akan meluncurkan stablecoin yang dijamin NEAR untuk membuka likuiditas tanpa menjual token NEAR mereka. Contoh kasus penggunaan OIN adalah dengan menukar stablecoin utama lainnya (swap), menambahkan leverage, melindungi nilai, pinjaman, dan sejumlah besar utilitas khusus ekosistem.

Saat ini, lini produk utama OIN adalah OINDAO. Ini memungkinkan proyek yang bergabung untuk membuat kumpulan kolateral mereka sendiri untuk mencetak stablecoin berlabel merek mereka sendiri. OIN menetapkan proses validasi cepat untuk setiap transaksi yang dimulai di blockchain melalui sistem bukti Merkle (Merkle proof system). Mereka melakukannya dengan meletakkan potongan kecil informasi yang mengarah ke “transaksi root” pada ledger dan menggunakannya untuk memvalidasi database informasi ledger yang lebih besar.

Beberapa fitur menarik dari OIN adalah sebagai berikut:

• Sangat mudah dan cepat untuk mencetak stablecoin setelah proyek listing memutuskan parameternya.
• Smart Contract OIN semuanya telah diaudit secara menyeluruh.
• Dukungan teknis untuk menyiapkan parameter risiko utama untuk smart contract.
• Dukungan teknis untuk membantu anda menukar stablecoin bermerek milik anda dengan stablecoin utama di Curve dan Balancer untuk membuka kunci likuiditas aset Anda.

Skyward Finance 

Skyward Finance adalah landasan peluncuran tanpa izin dan sumber terbuka yang dapat digunakan proyek untuk meluncurkan token mereka tanpa likuiditas apa pun. Skyward berpotensi menjadi salah satu mekanisme penemuan harga terbaik yang tahan terhadap serangan sybil dan serangan bot. Platform terlihat untuk mengaktifkan penemuan harga dan distribusi token untuk proyek yang dibangun di Protokol NEAR. Ini dilakukan dengan memanfaatkan lelang berbasis waktu streaming yang dapat diakses oleh masyarakat umum secara terdesentralisasi. Lelang ini juga akan tahan terhadap manipulasi harga, front running, dan serangan sybil. Skyward Finance akan menerbitkan token kepada komunitas, memungkinkan mereka menjadi bagian dari platform dan memperoleh pendapatan.

Apa Saja Keunggulan Skyward Finance?

Skyward Finance memiliki beberapa keunggulan, beberapa di antaranya sebagai berikut.

Proyek dapat meluncurkan token mereka tanpa likuiditas.

Mekanisme penemuan harga Skyward Finance tahan terhadap serangan bot dan sybil. Itu juga tidak bisa dimanipulasi.

Proyek dapat mengumpulkan dana dalam token apa pun dan juga dapat meluncurkan beberapa penjualan token yang terdiri dari token yang berbeda.

Karena kekekalan Skyward Finance terhadap segala jenis manipulasi harga, proyek dan pendirinya dapat memaksimalkan modal mereka berdasarkan nilai pasar.

Proyek tidak memerlukan token $SKYWARD untuk berpartisipasi atau membuat penjualan.

Skyward Finance adalah sumber terbuka dan tanpa izin, yang berarti bahwa kontrak pintar di platform sepenuhnya independen.

Karena Skyward Finance berjalan di NEAR, ia dapat memanfaatkan skalabilitas NEAR dan transaksi yang lebih murah.

Meta Pool

Meta Pool adalah protokol likuiditas staking yang dibangun di atas NEAR Protocol. Individu dapat dengan mudah melakukan staking token NEAR mereka menggunakan Meta Pool dan strategi staking otomatisnya. Sebagai imbalannya, mereka menerima token “Staked NEAR atau stNEAR” yang dapat mereka gunakan di DeFi NEARverse. Token juga dapat ditukar kembali ke token NEAR asli kapan saja.

Meta Pool telah menjadi bagian penting dari ekosistem DeFi NEAR karena memperkenalkan token likuiditas staking pertama NEAR, yaitu stNEAR. Token stNEAR dapat memperoleh hadiah staking dan juga mewakili posisi staking di NEAR. Meta Pool menawarkan kepada pemegang token NEAR platform yang mudah digunakan dan menghasilkan hasil sambil membuat jaringan yang terdesentralisasi. Meta Pool akan berjalan pada DAO di Sputnik V2, platform asli NEAR untuk mengelola Organisasi Otonom Terdesentralisasi (DAO).

Ketika pemegang token melakukan staking Meta Pool, mereka mendapatkan token $META setiap epoch. Setiap epoch adalah 12 jam. Ini diterima di atas hadiah NEAR Protocol, yaitu 10,2% APY.

Cheddar 

Cheddar menciptakan jaringan loyalitas untuk NEAR dan ekosistem aplikasi terdesentralisasinya. Hal ini dicapai melalui pembentukan kemitraan strategis yang secara aktif mempromosikan penggunaan NEAR Protocol ketika memberi reward kepada pengguna. Jaringan loyalitas telah terbukti berhasil memotivasi pengguna untuk melakukan tindakan yang bermanfaat bagi bisnis. Melalui Cheddar, token komunitas dapat di-bootstrap, memungkinkan aplikasi untuk meningkatkan loyalitas pengguna dan menambah aliran pendapatan baru menggunakan mekanisme farming.

Cheddar berbeda dari Yield farm lainnya karena memberikan manfaat jangka panjang bagi HODL-ers melalui powerUP. Ini juga mempromosikan penggunaan lintas aplikasi di seluruh NEARVerse, memungkinkan pengguna untuk melakukan farming Cheddar melalui Yield Farming, Liquidity Pool, atau dApps.

Bagaimana Cheddar Memberikan Manfaat ke Protokol NEAR

• Konektivitas dApp – Cheddar menciptakan tautan umum antara aplikasi di luar token individual, sehingga menciptakan ekosistem yang setia untuk dApps di NEAR.
• Keterlibatan pengguna – Cheddar menciptakan keterlibatan pengguna jangka panjang melalui berbagai insentif dan membangun loyalitas melalui kemitraan strategis.
• Cross-chain hopping – Cheddar menciptakan interkonektivitas lintas-rantai dan membuat pengguna di NEAR aktif dan terlibat, memastikan bahwa Total Locked Value (TVL) dapat dipertahankan.

Berry Club 

Berry Club memungkinkan pengguna untuk membuat shared pixel art sambil juga melakukan farming untuk mendapat hadiah token. Berry Club telah dimulai sebagai bukti konsep DeFi tetapi sejak itu berkembang menjadi proyek komunitas yang sangat populer di NEAR Protocol. Berry Club memanfaatkan beberapa fitur NEAR Protocol dengan sangat baik, seperti pembayaran otomatis ke pembuat smart contract, yang tidak ditemukan di blockchain lain.

Berkat desain unik di NEAR, Berry Club dan Berry Farm dapat menguntungkan kedua pengguna, dan pembuat smart contract, yang dibayarkan dalam bentuk hadiah kontrak pintar untuk pemegang token dan pembuatnya. Manfaat tersebut muncul dari peningkatan penggunaan aplikasi (Berry Club). Jenis distribusi hadiah ini tidak mungkin dilakukan pada platform seperti Ethereum, setidaknya tidak dalam implementasinya saat ini. Ini adalah alasan lain mengapa pengguna dan pengembang harus bereksperimen dengan NEAR.

Proximity Labs

Proximity Lab merupakan sebuah perusahaan penelitian dan pengembangan yang menargetkan DeFi pada ekosistem di NEAR.

Kesimpulan

NEAR Protocol saat ini sudah memiliki ekosistem DeFi yang sangat menarik dan akan terus berkembang. Saat ini, NEAR telah menyediakan alternatif yang kuat dan efisien untuk Ethereum.